-
A
客户限额
-
B
止损限额
-
C
交易限额
-
D
风险价值限额
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- C
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A
外部事件
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B
人员
-
C
系统
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内部流程
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- B
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A
商业银行签署的合同缺乏执行力
-
B
商业银行发展目标缺乏整体兼容性
-
C
商业银行缺乏实现发展目标的资源
-
D
商业银行缺乏战略实施过程的质量保证措施
- A
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A
风险补偿
-
B
风险转移
-
C
风险对冲
-
D
风险分散
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- B
- C
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A
已经确定的将来损失
-
B
可以避免的将来损失
-
C
银行资产和收益损失的可能性
-
D
银行已经发生的损失
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- B
- C
- D
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A
市场风险
-
B
操作风险
-
C
信用风险
-
D
法律风险
- A
- B
- C
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A
分散、担保、抵押、定价和缓释
-
B
分散、对冲、转移、规避和补偿
-
C
监测、对冲、转移、规避和补充
-
D
监测、分散、转移、规避和补偿
- A
- B
- C
- D
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A
借款人的信用评级从AA级降为A级
-
B
债务人因经济危机陷入经营困境
-
C
信贷调查人员在调查过程中接受贿赂协助骗贷
-
D
即期外汇交易中,交易对手未能在第二个交易日按期交割
- A
- B
- C
- D
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-
A
银行借贷人员与贷款企业勾结骗取银行借贷
-
B
商业银行资金交易员超越权限范围进行交易
-
C
商业银行理财产品收益率未达到预期收益,从而对银行声誉产生影响
-
D
由于清算人员过失造成客户证券清算资金未能及时入账
- A
- B
- C
- D
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A
信用质量发生恶化
-
B
交易对手未能履行合同
-
C
外部欺诈
-
D
债务人未能履行合同
- A
- B
- C
- D
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A
负债规模
-
B
市场信心
-
C
投资者投资理念
-
D
投资者风险偏好
- A
- B
- C
- D
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A
通常在债权人的控制范围之内
-
B
在同一国家范围内不存在国家风险
-
C
个人不会遭受国家风险带来的损失
-
D
国家风险由债权人所在国家的行为引起
- A
- B
- C
- D
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A
风险转移
-
B
风险对冲
-
C
风险分散
-
D
风险规避
- A
- B
- C
- D
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A
风险识别
-
B
风险计量
-
C
风险监测
-
D
风险控制
- A
- B
- C
- D
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A
信用风险
-
B
市场风险
-
C
操作风险
-
D
流动性风险
- A
- B
- C
- D
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A
市场流动性风险
-
B
融资流动性风险
-
C
操作风险
-
D
市场风险
- A
- B
- C
- D
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A
市场风险
-
B
法律风险
-
C
声誉风险
-
D
战略风险
- A
- B
- C
- D
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A
预期损失
-
B
平均损失
-
C
非预期损失
-
D
极端损失
- A
- B
- C
- D
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A
预期损失
-
B
非预期损失
-
C
极端损失
-
D
平均损失
- A
- B
- C
- D
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A
信用风险
-
B
市场风险
-
C
流动性风险
-
D
操作风险
- A
- B
- C
- D
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A
董事会
-
B
专门委员会
-
C
监事会
-
D
风险管理部门
- A
- B
- C
- D
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A
期权
-
B
担保
-
C
购买保险
-
D
出售风险头寸
- A
- B
- C
- D
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A
非系统性信用风险可以采取分散的策略进行控制
-
B
按照风险发生的形式,可分为结算前风险和结算后风险
-
C
按照风险暴露特征和引起风险主体不同,可分为非零售信用风险暴露、零售信用风险暴露、股权信用风险暴露和其他信用风险暴露
-
D
结算风险在外汇交易中较为常见
- A
- B
- C
- D
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-
A
信贷退出
-
B
风险缓释
-
C
限额管理
-
D
风险定价
- A
- B
- C
- D
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-
A
总头寸限额
-
B
止损限额
-
C
交易限额
-
D
风险限额
- A
- B
- C
- D
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-
A
结算风险
-
B
商品价格风险
-
C
市场流动性风险
-
D
融资流动性风险
- A
- B
- C
- D
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-
A
可采取限额管理的办法,避免风险敞口过于集中
-
B
不应过多集中于同一行业借款人
-
C
不应过多集中于同一企业
-
D
可以与其他商业银行组成银团贷款,减少单一客户贷款额度
-
E
不应过多集中于同一区域借款人
- A
- B
- C
- D
- E
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-
A
黄金被纳入汇率风险考虑,其原因在于黄金曾长时间在国际结算体系中发挥国际货币职能,从而充当外汇资产的作用
-
B
根据产生的原因,汇率风险可以分为两类:外汇交易风险和外汇结构性风险
-
C
商业银行发放外币贷款时,汇率波动可能导致信用风险增加
-
D
人民币升值会降低我国商业银行面临的汇率风险
-
E
汇率风险是指由于汇率的不利变动导致银行业务发生损失的风险
- A
- B
- C
- D
- E
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-
A
外部欺诈
-
B
就业制度和工作场所安全性有问题
-
C
信息科技系统事件
-
D
执行、交割和流程管理事件
-
E
内部欺诈
- A
- B
- C
- D
- E
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-
A
利率风险
-
B
汇率风险
-
C
股票价格风险
-
D
商品价格风险
-
E
内部欺诈
- A
- B
- C
- D
- E
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-
A
风险识别应尽可能多地识别出银行所面临的风险类别,确保覆盖银行面临的所有实质性风险
-
B
良好的风险识别应遵循全面性和持续性原则
-
C
商业银行应当根据不同的业务性质、规模和复杂程度,对不同类别的风险选择适当的计量方法,但应确保风险计量的准确性
-
D
风险识别应能够前瞻性地考察风险的变化趋势以及可能出现的新的风险类别和性质
-
E
风险缓释的目的在于降低未来风险发生时所带来的损失
- A
- B
- C
- D
- E
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-
A
流动风险如不能有效控制,将有可能损害商业银行的清偿能力
-
B
从广义上讲,与法律风险密切相关的有违规风险和监管风险
-
C
在风险管理实践中,商业银行通常将法律风险管理归属于市场风险管理范畴
-
D
国家风险是指在与非本国国民进行国际经贸与金融往来中,由于他国(或地区)经济、政治、社会变化及事件而遭受损失的可能性
-
E
流动性风险通常被视为一种综合性风险
- A
- B
- C
- D
- E
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-
A
风险是一个事前概念,损失是一个事后概念
-
B
风险的概念不涵盖损失发生概率的高低
-
C
通常将金融风险造成的损失分为预期损失、非预期损失和极端损失
-
D
风险等同于损失
-
E
风险的概念涵盖了未来可能损失的大小
- A
- B
- C
- D
- E
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-
A
违约风险
-
B
声誉风险
-
C
流动性风险
-
D
国家风险
-
E
政治风险
- A
- B
- C
- D
- E
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-
A
证券投资
-
B
承兑
-
C
贷款
-
D
担保
-
E
期权交易
- A
- B
- C
- D
- E
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-
A
存货流动性风险
-
B
股市流动性风险
-
C
市场流动性风险
-
D
融资流动性风险
-
E
股权流动性风险
- A
- B
- C
- D
- E
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-
A
感知风险
-
B
计量风险
-
C
分析风险
-
D
检测风险
-
E
控制风险
- A
- B
- C
- D
- E
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-
A
监测一些关键的风险指标和环节
-
B
用统计模型的方法进行风险计量
-
C
向内外部不同层级的主体报告对风险的定性、定量评估结果
-
D
报告所采取的风险管控措施及其质量与效果
-
E
进行风险对冲
- A
- B
- C
- D
- E
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-
A
风险计量是风险管理的最基本要求
-
B
对不同类别的风险,应采取不同的风险计量方法
-
C
银行的风险计量能力已经成为衡量其风险管理水平的重要内容
-
D
风险计量既可以基于专家经验,也可以采用统计模型的方法
-
E
我国商业银行业目前使用的是较为初级的资本计量方法
- A
- B
- C
- D
- E
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-
A
定期针对资产进行压力测试
-
B
评估极端损失的影响
-
C
通过交易进行分摊
-
D
提取极端损失准备金
-
E
购买保险
- A
- B
- C
- D
- E
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-
A
资产风险
-
B
负债风险
-
C
公司风险
-
D
个人风险
-
E
国家风险
- A
- B
- C
- D
- E
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-
A
业务团队
-
B
风险管理团队
-
C
内部审计团队
-
D
风险监控系统
-
E
业务风险评估
- A
- B
- C
- D
- E
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-
A
董事会是商业银行风险管理的执行机构
-
B
高级管理层的支持与承诺是商业银行有效风险管理的基石
-
C
监事会负责对银行承担风险水平和风险管理体系的有效性进行独立的监督、评价
-
D
“三道防线”分工协作,协调配合,并保持相互的独立性
-
E
第一道防线负责对全行风险管理体系有效性进行监督和评估
- A
- B
- C
- D
- E
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-
A
抵质押品
-
B
保证
-
C
信用违约互换
-
D
信用利差期权
-
E
净额结算
- A
- B
- C
- D
- E
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-
A
远期
-
B
信用违约互换
-
C
总收益互换
-
D
信用联系票据
-
E
信用利差期权
- A
- B
- C
- D
- E
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-
A
重新定价风险
-
B
基准风险
-
C
流动性风险
-
D
商品价格风险
-
E
期权性风险
- A
- B
- C
- D
- E
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-
A
股票价格的波动会间接影响商业银行的资产质量
-
B
商品价格风险中的商品包括黄金、农产品,不包括石油
-
C
汇率风险包括外汇交易风险和外汇结构性风险
-
D
证券经营业务使商业银行直接面临股票价格风险
-
E
银行结构性资产与负债之间币种的不匹配也会造成外汇风险
- A
- B
- C
- D
- E
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-
A
交易限额
-
B
标准法
-
C
损失数据库
-
D
应急计划
-
E
风险对冲
- A
- B
- C
- D
- E
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-
A
商品价格波动
-
B
违反用工法
-
C
员工的知识/技能匮乏
-
D
自然灾害
-
E
外部人员犯罪
- A
- B
- C
- D
- E
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-
A
IT系统开发不完善
-
B
劳动力中断
-
C
产品设计缺陷
-
D
定价错误
-
E
违反用工法
- A
- B
- C
- D
- E
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-
A
应急计划
-
B
交易限额
-
C
操作风险与控制自评估
-
D
关键风险指标
-
E
损失数据库
- A
- B
- C
- D
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本卷共分为:3大题 78小题
作答时间为:78分钟
试卷总分:78分
及格分:46分