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50%
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借贷容易引发债务危机,恶化家庭流动性,因此应避免借贷
-
B
节俭可以增加投资资产的数量,因此应尽量控制家庭支出
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C
家庭最主要的生命线在于资产的安全性和流动性,而不是资本的盈利性
-
D
投资是增加净资产的主要途径,因此应尽量增加投资规模
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平均投资策略
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稳健投资策略
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杠杆投资策略
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比例投资策略
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损失控制
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风险自留
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风险分散
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操作的专业化
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C
目标的指向性
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书写的规范性
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假设前提
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争议解决方案
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财务分析
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7975
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B
9860
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C
101460
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120000
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A
奖金
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工资薪金所得
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佣金
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投资收入
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日常生活储备
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B
意外现金储备
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投机动机储备
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家族支援现金储备
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A
保障型商业保险
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风险适中的产品
-
C
固定收益类产品
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高风险产品
- A
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A
出售个人收藏的青花瓷瓶获得100000元
-
B
与人合作编写书籍出版获得稿费200元
-
C
持有的封闭式基金分红获得705.6元
-
D
出租房屋获得2000元
- A
- B
- C
- D
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A
市价为20000元的国债
-
B
人寿保险现金收入1000元
-
C
价值950000元的自住房
-
D
市值为50000元的货币市场基金
- A
- B
- C
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A
购房规划
-
B
购车规划
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C
日常消费规划
-
D
个人信贷消费规划
- A
- B
- C
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A
进攻型
-
B
攻守兼备型
-
C
防守型
-
D
无法确定
- A
- B
- C
- D
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A
46.15
-
B
61.35
-
C
52.22
-
D
65.24
- A
- B
- C
- D
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A
逃避风险
-
B
风险规避
-
C
风险转移
-
D
无视风险
- A
- B
- C
- D
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A
保险规划中保额设计为家庭年收入的10倍,则保费不宜超过家庭年收入的10%
-
B
保险规划中保额设计为家庭年收入的1/10,则保费不宜超过家庭年收入的10%
-
C
保险规划中保额设计为家庭年收入的1/10,则保费不宜超过家庭年收入的10倍
-
D
保险规划中保额设计为家庭年收入的10倍,则保费不宜超过家庭年收入的1倍
- A
- B
- C
- D
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A
风险自担
-
B
损失控制
-
C
风险回避
-
D
风险转移
- A
- B
- C
- D
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A
分析的量化性
-
B
操作的专业化
-
C
目标的指向性
-
D
分析的全面性
- A
- B
- C
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A
认识当前财务状况
-
B
明确现有问题
-
C
改进不足之处
-
D
保障理财规划收益
- A
- B
- C
- D
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A
操作专业性的表现之一是参与人员的专业要求
-
B
数量化分析和数量化对比是理财规划师的操作方法
-
C
其目标是指向未来的
-
D
分析客户一定时期的财务状况属于其目的之一
- A
- B
- C
- D
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-
A
参与人员的专业要求
-
B
分析方法的专业要求
-
C
建议书行文语言的专业要求
-
D
财务目标的专业要求
- A
- B
- C
- D
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A
账面材料
-
B
市场状况资料
-
C
政策法规资料
-
D
未来资料
- A
- B
- C
- D
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-
A
细致
-
B
全面
-
C
精确
-
D
有条理
- A
- B
- C
- D
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-
A
全面掌握客户的情况
-
B
全面掌握理财的知识和技能
-
C
细致考虑工作的每一个环节
-
D
有条理地工作
- A
- B
- C
- D
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-
A
—般包括三个方面:标题、执行该理财规划的单位、出具报告的日期
-
B
标题通常包括理财规划的对象名称及文种名称两部分
-
C
理财规划单位名称可以由理财规划师姓名替代
-
D
日期应以最后定稿,并经由理财规划师单位决策人员审核并签章,同意向客户发布的日期为准
- A
- B
- C
- D
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-
A
理财规划建议书所用资料的来源
-
B
致谢
-
C
理财规划机构简介
-
D
费用标准
- A
- B
- C
- D
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-
A
提供的全部信息内容须真实准确
-
B
提前缴纳足额的费用
-
C
客户需为协助理财规划师执行理财规划提供必要的便利
-
D
公司对制定的理财规划建议书拥有知识产权,未经本公司许可,客户不得许可给任何第三方使用,或在报刊、杂志、网络或其他载体予以发表或披露
- A
- B
- C
- D
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-
A
股票型基金投资平均年回报率
-
B
投资连结型保险投资平均年回报率
-
C
银行间同业拆借利率
-
D
个人所得税及其税率
- A
- B
- C
- D
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-
A
客户本人的性格分析
-
B
家庭成员基本情况介绍
-
C
非同住、同消费老人的收支介绍
-
D
家庭重要成员性格分析
- A
- B
- C
- D
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-
A
④①⑤②③
-
B
④①②⑤③
-
C
④②⑤①③
-
D
④⑤②①③
- A
- B
- C
- D
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-
A
各金融产品所应达到的比重
-
B
家庭储蓄率应达到的比重
-
C
家庭净资产值
-
D
子女的教育储备基金
- A
- B
- C
- D
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-
A
理财师基于客户提供的资料和通常可接受的假设,合理地估计、估算的误差
-
B
因客户方隐瞒真实情况、提供虚假或错误信息而造成损失
-
C
客户的家庭情况发生变化,且客户没有及时告知公司而造成的损失,公司不承担任何责任
-
D
理财师对实现理财目标做出的保证
- A
- B
- C
- D
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-
A
小杨
-
B
小杨的爱人
-
C
小杨的儿子
-
D
小杨的父母
- A
- B
- C
- D
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-
A
活期存款
-
B
定期存款
-
C
信托理财产品
-
D
人寿保险现金收入
- A
- B
- C
- D
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-
A
①②③④
-
B
①②③⑤
-
C
①②③⑥
-
D
①②④⑤
- A
- B
- C
- D
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-
A
跟随客户的思路进行会谈
-
B
对自身执业经历作修饰美化
-
C
不就投资规划作出利益保证
-
D
利用诱导提问的方式进行问询
- A
- B
- C
- D
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-
A
风险回避
-
B
损失控制
-
C
风险自留
-
D
风险转移
- A
- B
- C
- D
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-
A
安全需要
-
B
成就需要
-
C
经济需要
-
D
执法需要
- A
- B
- C
- D
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-
A
商业性助学贷款
-
B
财政贴息的国家助学贷款
-
C
学生贷款
-
D
特殊困难贷款
- A
- B
- C
- D
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-
A
所需的费用
-
B
房子所在区位
-
C
实际使用面积
-
D
购房的环境需求
- A
- B
- C
- D
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-
A
71329
-
B
90357
-
C
80411
-
D
101862
- A
- B
- C
- D
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-
A
家庭目前收入情况和未来支出预算
-
B
目前大学收费信息和未来通货膨胀趋势
-
C
子女目前的教育情况和学习能力
-
D
子女届时打工收入和子女学习意愿
- A
- B
- C
- D
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-
A
五
-
B
六
-
C
八
-
D
四
- A
- B
- C
- D
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-
A
搜集材料,分类汇总
-
B
明确目的,制订计划
-
C
一鼓作气,运思行文
-
D
目标明确,正文规范
- A
- B
- C
- D
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-
A
正文
-
B
假设
-
C
前言
-
D
结尾
- A
- B
- C
- D
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-
A
货币市场基金
-
B
短期债券
-
C
定期存款
-
D
活期存款
- A
- B
- C
- D
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-
A
占资产的10%
-
B
占资产的5%
-
C
每月支出的3~6倍
-
D
视家庭结构而定
- A
- B
- C
- D
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-
A
认识当前财务状况
-
B
明确现有问题
-
C
体现理财专业化程度
-
D
改进不足之处
- A
- B
- C
- D
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-
A
25%
-
B
0
-
C
29%
-
D
57%
- A
- B
- C
- D
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-
A
46.15
-
B
52.22
-
C
61.35
-
D
65.24
- A
- B
- C
- D
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根据唐先生的财务状况,可以计算出该家庭的结余比率应为()。
-
A
62%
-
B
68%
-
C
74%
-
D
83%
- A
- B
- C
- D
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按照理财规划方案科学标准,结余比率的参考值应为()。
-
A
30%
-
B
40%
-
C
50%
-
D
60%
- A
- B
- C
- D
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以下对于唐先生家庭的财务状况评价不正确的是()。
-
A
由投资与净资产比率说明他们投资意识很强
-
B
由流动性比率说明他们储蓄意识很高
-
C
由结余比率说明家庭提升净资产能力较强
-
D
由负债收入比说明他们财务安全性好
- A
- B
- C
- D
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假设将定期银行存款300000元作为启动资金,理财规划师为其设计了年收益率为10%的投资组合,则为了达到退休养老的预期目标,唐先生夫妇每年还需投入()元。
-
A
114530
-
B
13922
-
C
189654
-
D
215631
- A
- B
- C
- D
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理财规划师对唐先生的理财方案的考虑不正确的是()。
-
A
储备退休养老准备金无需降低目前生活水平
-
B
唐先生家庭的理财规划策略应为攻守兼备型
-
C
唐先生夫妇还可以适当利用财务杠杆
-
D
目前对于唐先生家庭来说最重要的是投资计划
- A
- B
- C
- D
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目前,夏先生有很好的社会保障,但夏太太没有社会保障,只有一份卡式的人身意外伤害保险。考虑到即将发生的怀孕分娩相关费用和可能出现的一些对夏太太健康状况不利的意外情形,理财规划师需要立即为该家庭增加的保险产品为()。
-
A
夏先生的人寿保险
-
B
夏先生的意外伤害保险
-
C
夏太太的健康保险
-
D
夏太太的责任保险
- A
- B
- C
- D
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夏某夫妇的孩子平安出生后,在活泼好动的中小学阶段,理财规划师需要为家庭增加的保险产品为()。
-
A
孩子的意外伤害保险
-
B
孩子的人寿保险
-
C
夏先生的意外伤害保险
-
D
夏太太的人寿保险
- A
- B
- C
- D
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夏某夫妇非常关心孩子的教育问题,尤其是高等教育,如果考虑从保险的角度解决夏先生夫妇的子女教育规划问题,理财规划师需要为家庭增加的保险产品为()。
-
A
孩子的意外伤害保险
-
B
孩子的教育储蓄保险
-
C
孩子的人寿保险(死亡保险)
-
D
孩子的健康保险
- A
- B
- C
- D
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夏太太的朋友计划届时为自己的孩子购买和夏太太孩子相同的保险,由于夏太太的朋友工作繁忙约定夏太太在购买自己孩子保险的同时,也以投保人的身份为夏太太朋友的小孩购买保险产品,夏太太的朋友提前支付保险费用给夏太太,对于这一约定,理财规划师的建议是()。
-
A
没有问题,可以实行
-
B
可以实行,但要以合同的方式约定保险费用的给付
-
C
不可以实行,该约定违反保险的最大诚信原则
-
D
不可以实行,该约定违反保险的可保利益原则
- A
- B
- C
- D
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该家庭的第一年储蓄额为()万元。
-
A
4.4
-
B
4.8
-
C
5.4
-
D
5.8
- A
- B
- C
- D
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若赵刚夫妻在蜜月旅行时购物超过预算,信用卡账单高达10000元,依照赵刚夫妻的收支情况,个月可以还完信用卡债,以利率20%计算,共需支付的利息合计元。()(不考虑年终奖金,宽限期以一个月计算)
-
A
4;238
-
B
5;260
-
C
5;272
-
D
4;293
- A
- B
- C
- D
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如果只考虑购房规划,以70%贷款,则该家庭每年应储蓄()万元。(取最接近值)
-
A
1.28
-
B
1.39
-
C
1.46
-
D
1.57
- A
- B
- C
- D
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如果只考虑子女高等教育金规划,则该家庭每年应储蓄()万元。
-
A
0.41
-
B
0.52
-
C
0.66
-
D
0.72
- A
- B
- C
- D
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如果只考虑退休规划,退休年费用增加时以实质报酬率为折现率,则每年应储蓄()元。
-
A
13682
-
B
14215
-
C
15173
-
D
15278
- A
- B
- C
- D
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10年后房屋交屋,如果负担70%房贷,加上当时抚养子女的支出,届时每年的储蓄为()万元。(假设当时贷款利率为4%,年限20年)
-
A
1.67
-
B
3.14
-
C
4.51
-
D
8.60
- A
- B
- C
- D
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赵刚目前完全没有保险,婚后的第一张保单,以配偶为受益人,合理的保额应为()万元。(以遗族需要法计算,保险事故发生后支出调整率60%,不需扣除配偶的收入)
-
A
54.81
-
B
75.79
-
C
109.44
-
D
124.73
- A
- B
- C
- D
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5年后子女出生时,赵刚应该以子女为受益人再加买保险的保额为()万元。
-
A
12.2
-
B
19.2
-
C
29.2
-
D
31.3
- A
- B
- C
- D
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赵刚在购房之后,应该买的保险的优先级为()。
-
A
①>④>②>③
-
B
②>①>④>③
-
C
①>②>③>④
-
D
②>①>③>④
- A
- B
- C
- D
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若赵刚所在公司婚后一年突然解散,失业半年后的家庭财务状况是()。(假设不考虑投资报酬率与年度旅游)
-
A
资产剩下22200元
-
B
资产剩下17800元
-
C
资产剩下30000元
-
D
资产剩下35600元
- A
- B
- C
- D
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换房规划会排挤到退休金累积,如期退休的退休金缺口为()万元。
-
A
28.7
-
B
24.6
-
C
32.9
-
D
37.7
- A
- B
- C
- D
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若张先生选择个股作为股票投资方向,该股票过去10年的统计显示β值为1.2,以存款利率为无风险利率,股票指数报酬率为10%,若该个股目前的价位为20元,股利为1元,则张先生预估该股一年后会涨到()元,才值得投资该股票。
-
A
22.32
-
B
21.32
-
C
20.32
-
D
23.32
- A
- B
- C
- D
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若张先生可降低换房目标额,应该换()万元的房子才能兼顾退休目标。
-
A
80.6
-
B
84.2
-
C
88.8
-
D
92.5
- A
- B
- C
- D
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若张先生可延后退休年龄,为了达成换房目标,应该延后到()岁。(不考虑法定退休年龄限制)
-
A
65
-
B
67
-
C
69
-
D
71
- A
- B
- C
- D
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若张先生可提高储蓄额,为了兼顾换房和如期退休,每年消费预算应定为()万元。
-
A
5.40
-
B
5.18
-
C
4.68
-
D
5.63
- A
- B
- C
- D
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若张先生目前未买保险,依照遗族需要法,您建议他换房前应买的保额为()万元。(假设保险事故发生后的生活费用调整率为70%,投资报酬率为6%,子女18岁念大学,预计需要10万教育金,配偶生活费用算到80岁)
-
A
64.9
-
B
61.2
-
C
54.9
-
D
71.2
- A
- B
- C
- D
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若换房之后才想到要买保险,则保额需求应为()万元。
-
A
91.2
-
B
101.2
-
C
111.2
-
D
121.2
- A
- B
- C
- D
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如果张太太找到一份兼职工作,可增加2万元年收入,其它原始条件均不变(不考虑劳保或企业退休金)。要完成换屋、子女教育与退休的目标,需要的投资报酬率为()。
-
A
3.02%
-
B
4.13%
-
C
5.25%
-
D
6.88%
- A
- B
- C
- D
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若张先生不换屋,张太太也不兼职,但把10万元存款中的5万元拿来重新装潢,另外5万元准备作8年后的子女10万元的高等教育金。若股票的平均报酬率为10%,债券为4%,子女教育基金目标投资合理的资产配置为()。
-
A
股票50%,债券50%
-
B
股票30%,债券70%
-
C
股票70%,债券30%
-
D
股票85%,债券15%
- A
- B
- C
- D
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若张先生选择股票型基金作为股票投资方向,若跟所追踪的股价指数来比较,下列基金的召值最接近1的是()。
-
A
资产组合基金
-
B
交易所买卖基金
-
C
平衡式基金
-
D
积极操作型基金
- A
- B
- C
- D
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王先生于2008年12月31日请您为其做理财规划方案,您为这个家庭编制的资产负债表和收入支出表时间选择分别为()。
-
A
2008年12月31日、2008年12月31日
-
B
2008年1月1日~2008年12月31日、2008年12月31日
-
C
2008年12月31日、2008年1月1日~2008年12月31日
-
D
2008年1月1日~2008年12月31日、2008年1月1日~2008年12月31日
- A
- B
- C
- D
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张女士的年终奖金计入家庭现金流量表中,增加现金流入()元。
-
A
20000
-
B
19005
-
C
19858
-
D
18025
- A
- B
- C
- D
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王先生夫妇家庭现金流量表中支出总计为()元。
-
A
54000
-
B
24060
-
C
78060
-
D
91435
- A
- B
- C
- D
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假定张女士父母的收入为税后收入,定期存款的利息收入忽略不计,王先生夫妇家庭现金流量表收入总计为()元。
-
A
130920
-
B
142920
-
C
162625
-
D
173565
- A
- B
- C
- D
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王先生夫妇家庭的结余比率为()。
-
A
0.52
-
B
0.42
-
C
0.25
-
D
0.22
- A
- B
- C
- D
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王先生夫妇家庭高流动性的“现金与现金等价物”资产值为()元。
-
A
50000
-
B
5000
-
C
55000
-
D
4500
- A
- B
- C
- D
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王先生夫妇家庭的“其他金融资产”值为()元。
-
A
0
-
B
5000
-
C
50000
-
D
55000
- A
- B
- C
- D
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若个人资产部分只计算房产,并且王先生夫妇家庭的这套房产市价为65万元,王先生家庭的总资产额为()元。
-
A
55000
-
B
650000
-
C
655000
-
D
705000
- A
- B
- C
- D
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王先生夫妇家庭的房贷每月还款额为元,现在家庭的负债为元。()
-
A
2005;338501
-
B
2005;529426
-
C
1805;338501
-
D
1805;529426
- A
- B
- C
- D
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王先生家庭目前拥有()元净资产。
-
A
704999
-
B
338499
-
C
54999
-
D
366499
- A
- B
- C
- D
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王先生夫妇家庭的清偿比率和负债比率分别为和。()
-
A
0.52;0.48
-
B
0.54;0.46
-
C
0.50;0.50
-
D
0.45;0.55
- A
- B
- C
- D
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个人所得税免征额为()元。
-
A
1800
-
B
3500
-
C
2200
-
D
2400
- A
- B
- C
- D
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王先生夫妇的年税后工资(不含奖金)合计为()元。
-
A
144000
-
B
132600
-
C
12000
-
D
10910
- A
- B
- C
- D
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孙先生夫妇家庭的结余比率为()。
-
A
0.64
-
B
0.74
-
C
0.79
-
D
0.84
- A
- B
- C
- D
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孙先生夫妇家庭的投资与净资产比率为()。
-
A
0.45
-
B
0.4
-
C
0.35
-
D
0.55
- A
- B
- C
- D
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孙先生夫妇家庭的负债比率为()。
-
A
0.05
-
B
0.1
-
C
0.15
-
D
0.2
- A
- B
- C
- D
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孙先生夫妇家庭的负债收入比率为()。
-
A
0.75
-
B
0.5
-
C
0.25
-
D
0.20
- A
- B
- C
- D
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若夫妇俩想在5年后购买第二套住房,总价格预计为80万元(一次性支付),为此,需要每年年末进行()元的投资。(假定投资收益率为3%)
-
A
150383.66
-
B
150683.66
-
C
150983.66
-
D
151283.66
- A
- B
- C
- D
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为完成退休规划,65岁时退休基金须达到的规模为()万元。
-
A
135.90
-
B
145.90
-
C
140.90
-
D
150.90
- A
- B
- C
- D
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10万元的启动资金到杨国忠65岁时增长为()万元。
-
A
56.04
-
B
69.86
-
C
78.04
-
D
89.46
- A
- B
- C
- D
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根据杨国忠对退休基金的需要,除了启动资金10万元外,退休基金缺口为()万元。
-
A
99.86
-
B
89.86
-
C
79.86
-
D
69.86
- A
- B
- C
- D
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为了完成退休规划,现在每年要投入()万元。
-
A
0.96
-
B
1.26
-
C
1.56
-
D
1.76
- A
- B
- C
- D
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开始投资时杨国忠投资组合中比例最小的最可能是()。
-
A
银行存款
-
B
中短期债券
-
C
成长股股票
-
D
股票型基金
- A
- B
- C
- D
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杨国忠退休后,其投资组合中比例最大的最可能为()。
-
A
长期债券
-
B
中短期债券
-
C
银行存款
-
D
成长型股票
- A
- B
- C
- D
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龚先生的每月税前收入为()元。
-
A
4896.91
-
B
5089.21
-
C
5129.12
-
D
5215.21
- A
- B
- C
- D
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大学教育费用的现值为10万元,假设子女20年后上大学,子女上大学时需要()万元。
-
A
20.9
-
B
19.9
-
C
21.9
-
D
22.9
- A
- B
- C
- D
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龚建柱夫妇准备建立教育基金来筹集大学教育费用,假设教育基金的投资回报率为5%,那么每年需要投入()万元。(答案取最接近的数)
-
A
0.56
-
B
0.66
-
C
0.76
-
D
0.86
- A
- B
- C
- D
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龚建柱夫妇退休时,需要准备的退休资金大约为()万元。(答案取最接近的数)
-
A
74
-
B
86
-
C
94
-
D
104
- A
- B
- C
- D
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假设社会基本养老保障能提供退休资金的三分之一,龚先生想通过每月基金定投的方式筹集资金,则每月应该投入()元。(答案取最接近的数,基金的收益率为5%)
-
A
449
-
B
489
-
C
549
-
D
586
- A
- B
- C
- D
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龚建柱夫妇的月结余比率为()。
-
A
10.86%
-
B
9.86%
-
C
11.86%
-
D
12.86%
- A
- B
- C
- D
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龚建柱夫妇的保险支出比率为()。
-
A
5.66%
-
B
6.66%
-
C
7.66%
-
D
8.66%
- A
- B
- C
- D
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龚建柱夫妇的自用资产贷款成数为()。
-
A
51.43%
-
B
53.43%
-
C
52.43%
-
D
54.43%
- A
- B
- C
- D
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龚建柱夫妇的房贷支出比例为()。
-
A
75.4%
-
B
81.4%
-
C
78.4%
-
D
83.4%
- A
- B
- C
- D
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假设龚建柱夫妇的房贷剩余年限为28年,那么房贷年利率为()。
-
A
6.87%
-
B
6.37%
-
C
5.37%
-
D
7.17%
- A
- B
- C
- D
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家庭资产可以分为流动性资产、自用资产和投资性资产,下列分析不正确的是()。
-
A
流动性资产可以用来随时支付紧急的开销,流动性强,但收益低,流动性资产最多为日常开支的6倍
-
B
本案例中,流动性资产比例为8.2,应该适当降低,以提高资产的收益率
-
C
投资性资产的盈利性最高,所以它占资产比例越高越好
-
D
—般而言,家庭的总净资产在购房后5~10年内以自用净资产为主,之后房贷逐渐还清,投资净资产又逐渐取回主导地位
- A
- B
- C
- D
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龚先生家庭应急储备金至少为()元。
-
A
12200
-
B
18300
-
C
24400
-
D
36600
- A
- B
- C
- D
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根据龚先生家庭负债表和收支表可知每月房贷支出比例很大,分析师给出以下建议来“摆脱房奴”,正确的是()。
-
A
I、Ⅱ、Ⅲ
-
B
Ⅰ、Ⅱ
-
C
Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
-
D
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- A
- B
- C
- D
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刘先生的工资薪金每年需缴纳所得税为()元。
-
A
31440
-
B
34900
-
C
33900
-
D
35900
- A
- B
- C
- D
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刘先生一家的资产负债表中“总资产”一栏的数额为()元。
-
A
8419400
-
B
8319400
-
C
8519400
-
D
8619400
- A
- B
- C
- D
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刘先生一家的资产负债表中“净资产”一栏的数额为()元。
-
A
8599400
-
B
8589400
-
C
8609400
-
D
8619400
- A
- B
- C
- D
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刘先生家庭的投资与净资产比率为()。
-
A
0.08
-
B
0.10
-
C
0.09
-
D
0.11
- A
- B
- C
- D
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刘先生一家的年现金流量表中“收入总计”一栏的数额为()元。
-
A
710560
-
B
722100
-
C
816400
-
D
902100
- A
- B
- C
- D
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刘先生一家的年现金流量表中“支出总计”一栏的数额为()元。
-
A
443000
-
B
453000
-
C
463000
-
D
473000
- A
- B
- C
- D
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刘先生一家的现金流量表中“结余/超支”一栏的数额为()元。
-
A
194700
-
B
237560
-
C
272100
-
D
305400
- A
- B
- C
- D
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刘先生的儿子现读大,两年后本科毕业要到国外留学两年。假定目前国外留学两年的总花费要15万元.并且每年以5%的幅度上涨,则2年后国外留学两年的学费需要()元。
-
A
165175
-
B
165275
-
C
165375
-
D
165475
- A
- B
- C
- D
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为了满足儿子3年后回国自主创业的需要,准备启动资金大约需要50万元;在理财师的建议下,拟每年用一部分结余投资于3年期限的定期定额基金,假设年平均报酬率为15%左右,每年需要拿出()万元结余投资于该基金。
-
A
11.40
-
B
12.40
-
C
13.40
-
D
14.40
- A
- B
- C
- D
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通过对刘先生的财务状况分析,下列说法错误的是()。
-
A
刘先生投资比较保守,可以适当增加金融资产的投资
-
B
结余比例较高,说明客户有较好的投资或储蓄能力
-
C
刘先生一家属于高收入高消费和具有较高净资产家庭
-
D
负债比率过高,说明客户应适当降低负债比率
- A
- B
- C
- D
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对刘先生家庭保险规划提出的建议中,下列说法错误的是()。
-
A
刘先生作为家庭绝对主要收入来源,应追加购买商业补充保险
-
B
金女士并非家庭收入的主要来源,可以不考虑商业补充保险
-
C
刘先生双方父母享有国家基本保险保障,可适当考虑增加意外伤害和医疗保险
-
D
对于财产保险,刘先生只投保家庭自用轿车保险,建议房屋及其他财产也应考虑投保
- A
- B
- C
- D
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刘先生从公司取得的红利收入需缴纳所得税为()元。
-
A
60000
-
B
70000
-
C
80000
-
D
90000
- A
- B
- C
- D
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根据案例材料,南方钢铁公司股票的β值为()。
-
A
1.0085
-
B
1.0185
-
C
1.0285
-
D
1.0385
- A
- B
- C
- D
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刘先生对南方钢铁公司股票所要求的必要报酬率为()。
-
A
12.29%
-
B
13.29%
-
C
14.29%
-
D
15.29%
- A
- B
- C
- D
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对于刘先生所持有的南方钢铁公司股票,该股票前3年的股利现值之和为()元。
-
A
17.27
-
B
27.27
-
C
27.72
-
D
37.27
- A
- B
- C
- D
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刘先生所持有的南方钢铁公司股票至第4年,则该股票价值的现值为()元。
-
A
62.13
-
B
52.13
-
C
72.13
-
D
82.13
- A
- B
- C
- D
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刘先生所持有的南方钢铁公司股票市值为()元。
-
A
69400
-
B
79400
-
C
89400
-
D
99400
- A
- B
- C
- D
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刘先生一家的资产负债表中“现金及现金等价物”一栏的数额为()元。
-
A
4000000
-
B
2000000
-
C
6000000
-
D
8000000
- A
- B
- C
- D
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刘先生一家的资产负债表中“其他金融资产”一栏的数额为()元。
-
A
799400
-
B
699400
-
C
599400
-
D
899400
- A
- B
- C
- D
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袁先生一家的资产负债表中“现金及现金等价物”一栏的数额为()元。
-
A
30000
-
B
20000
-
C
40000
-
D
50000
- A
- B
- C
- D
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如果只考虑购房规划,以70%贷款,则袁先生每年应储蓄()万元。
-
A
1.29
-
B
1.39
-
C
1.49
-
D
1.59
- A
- B
- C
- D
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最适合用于子女教育金储备的金融工具是()。
-
A
活期存款
-
B
原油期货
-
C
平衡型基金
-
D
成长型股票
- A
- B
- C
- D
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如果只考虑退休规划,退休年费用增加时以实质报酬率为折现率,则每年应储蓄()元。
-
A
11178
-
B
11278
-
C
11278
-
D
11459
- A
- B
- C
- D
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一般家庭应保留3~6个月的生活支出为紧急备用金,下列各项适合作为紧急备用金的是()。
-
A
货币市场基金
-
B
股票基金
-
C
债券基金
-
D
不动产
- A
- B
- C
- D
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袁先生为父母购买了意外伤害保险,则在这份合同中,袁先生是()。
-
A
投保人
-
B
被保险人
-
C
受益人
-
D
保险人
- A
- B
- C
- D
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对于袁先生现在的家庭状况,下列账户选择比较适合的是()。
-
A
保本账户或保底账户
-
B
进取账户
-
C
平衡账户
-
D
进取账户或平衡账户
- A
- B
- C
- D
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假设袁先生以自用房产向某保险公司投保20万元,则该行为属于()。
-
A
不足额保险
-
B
足额保险
-
C
超额保险
-
D
原保险
- A
- B
- C
- D
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接上题,由于突然失火,袁先生一家进行积极的抢救,但仍然发生了较大损失,其中自住房损失达8万元,发生抢救费3000元:为此袁先生向保险公司要求赔偿。保险公司应承担的赔偿为()元。
-
A
80000
-
B
81000
-
C
82000
-
D
83000
- A
- B
- C
- D
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袁先生一家的资产负债表中“其他金融资产”一栏的数额为()元。
-
A
30000
-
B
40000
-
C
50000
-
D
60000
- A
- B
- C
- D
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袁先生一家的资产负债表中“总资产”一栏的数额为()元。
-
A
320000
-
B
300000
-
C
340000
-
D
360000
- A
- B
- C
- D
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袁先生家庭的投资与净资产比率为()。
-
A
0.08
-
B
0.09
-
C
0.10
-
D
0.11
- A
- B
- C
- D
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袁先生一家的年支出为()元。
-
A
362000
-
B
372000
-
C
38200
-
D
39200
- A
- B
- C
- D
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袁先生一家的储蓄为()元.
-
A
47800
-
B
46800
-
C
45800
-
D
48800
- A
- B
- C
- D
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袁先生一家的储蓄率为()。
-
A
0.34
-
B
0.44
-
C
0.54
-
D
0.64
- A
- B
- C
- D
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考虑到袁先生一家储蓄较高,完全可以用每年储蓄的部分资金进行投资,合理的理财建议为()。
-
A
定期定额投资,全部投资小盘股票基金
-
B
定期定额投资,全部投资长期债券基金.
-
C
定期定额投资,选择1~2只管理良好的平衡型基金
-
D
全部投资于股票,以期获得高收益
- A
- B
- C
- D
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如果只考虑购车规划,则袁先生每年应储蓄()万元。
-
A
2.46
-
B
2.36
-
C
2.26
-
D
2.16
- A
- B
- C
- D
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赵先生家庭的年结余比率为()。'
-
A
32%
-
B
24%
-
C
15%
-
D
46%
- A
- B
- C
- D
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赵先生家庭的流动性比率为():
-
A
12
-
B
16
-
C
18
-
D
22
- A
- B
- C
- D
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赵先生为单亲父亲,并且儿子年龄比较小,则赵先生家庭目前最为急需()。
-
A
提高投资收益率
-
B
增加家庭年结余
-
C
削减家庭债务
-
D
购买商业保险
- A
- B
- C
- D
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关于赵先生家庭的现状,说法错误的是()。
-
A
赵先生家庭潜在风险较大
-
B
赵先生家庭日常开支过多
-
C
赵先生家庭流动性很好
-
D
赵先生家庭可以提高资产收益率
- A
- B
- C
- D
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周先生2015年现金流量表中工资薪金所得是()。
-
A
127380
-
B
118740
-
C
107920
-
D
144000
- A
- B
- C
- D
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周先生的结余比率为()。
-
A
11.05%
-
B
19.15%
-
C
24.63%
-
D
33.33%
- A
- B
- C
- D
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年结余比率的参考值为()。
-
A
10%
-
B
30%
-
C
50%
-
D
70%
- A
- B
- C
- D
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本卷共分为:2大题 167小题
作答时间为:167分钟
试卷总分:167分
及格分:100分
- 58
- 59
- 60
- 61
- 62
- 63
- 64
- 65
- 66
- 67
- 68
- 69
- 70
- 71
- 72
- 73
- 74
- 75
- 76
- 77
- 78
- 79
- 80
- 81
- 82
- 83
- 84
- 85
- 86
- 87
- 88
- 89
- 90
- 91
- 92
- 93
- 94
- 95
- 96
- 97
- 98
- 99
- 100
- 101
- 102
- 103
- 104
- 105
- 106
- 107
- 108
- 109
- 110
- 111
- 112
- 113
- 114
- 115
- 116
- 117
- 118
- 119
- 120
- 121
- 122
- 123
- 124
- 125
- 126
- 127
- 128
- 129
- 130
- 131
- 132
- 133
- 134
- 135
- 136
- 137
- 138
- 139
- 140
- 141
- 142
- 143
- 144
- 145
- 146
- 147
- 148
- 149
- 150
- 151
- 152
- 153
- 154
- 155
- 156
- 157
- 158
- 159
- 160
- 161
- 162
- 163
- 164
- 165
- 166
- 167