-
A
家庭目前收入情况和未来支出预算
-
B
目前大学收费信息和未来通货膨胀趋势
-
C
子女目前的教育情况和学习能力
-
D
子女届时打工收入和子女学习意愿
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
客户自身的收入和资产
-
B
工读收入
-
C
奖学金
-
D
向亲戚借款
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
香港大学在职研究生
-
B
北京某电大本科生
-
C
韩国某大学的中国留学生
-
D
日本某大学的中国留学生
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
25%
-
B
20%
-
C
30%
-
D
35%
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
个人教育规划;客户对子女的教育规划
-
B
子女职业教育规划;客户对子女的教育规划
-
C
子女职业教育规划;子女高等教育规划
-
D
子女基础教育规划;子女高等教育规划
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
子女教育目标
-
B
通货膨胀率
-
C
子女教育费用
-
D
学费增长率
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
政府拨款数量有很大的不确定性
-
B
应充分收集客户及其子女争取政府教育资助的相关信息
-
C
充分加强对政府教育资助的依赖
-
D
政府拨款有限
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
刚性
-
B
相对固定
-
C
弹性
-
D
相对灵活
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
教育储蓄
-
B
政府贷款
-
C
教育保险
-
D
共同基金
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
222282.27
-
B
147740.64
-
C
221262.01
-
D
147249.80
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
3450.18
-
B
3477.65
-
C
3458.44
-
D
3466.09
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
费用刚性
-
B
时间弹性
-
C
时间刚性
-
D
费用弹性
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
商业性银行助学贷款
-
B
商业性助学贷款
-
C
学生贷款
-
D
教育资款
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
基本学习、生活费用减去奖学金
-
B
每人每学年最高不超过6000元
-
C
一般在2000~20000元之问
-
D
一般在4000~10000元之间
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
58%
-
B
65%
-
C
70%
-
D
75%
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
1、2、3
-
B
1、2、5
-
C
1、3、5
-
D
1、3、6
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
教育保险
-
B
教育储蓄
-
C
子女教育信托
-
D
投资国债
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
2
-
B
4
-
C
3
-
D
5
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
国家教育助学贷款
-
B
商业助学贷款
-
C
特殊困难补助
-
D
国家奖学金
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
规划时间较短
-
B
规划资金不确定
-
C
资金用途特殊
-
D
投资方向不确定
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
小学6年级
-
B
小学4年级
-
C
小学1年级
-
D
初中1年级
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
所需教育金额度大
-
B
教育金积累期限紧迫
-
C
教育金积累期较长
-
D
风险承受能力很大
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
要求何先生确定子女的教育规划目标
-
B
估算教育费用
-
C
了解何先生的家庭成员结构及财务状况
-
D
对各种教育规划工具进行分析
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
教育保险
-
B
投资房地产
-
C
教育储蓄
-
D
购买共同基金
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
78415.98
-
B
79063.21
-
C
81572.65
-
D
94914.93
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
58719.72
-
B
60677.53
-
C
65439.84
-
D
68412.96
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
487.62
-
B
510.90
-
C
523.16
-
D
540.81
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
特殊困难补助
-
B
减免学费政策
-
C
奖学金
-
D
“绿色通道”政策
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
财政贴息的国家助学贷款
-
B
商业性银行助学贷款
-
C
学生贷款
-
D
特殊困难贷款
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
具有完全民事行为能力
-
B
愿意与国家签署协议承诺学成后回国
-
C
身体健康,诚实守信
-
D
在贷款到期日的实际年龄不超过55周岁
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
拟留学学校出具的人学通知书、接受证明信
-
B
本人的学历证明材料
-
C
拟留学学校所在国人境签证手续的中国护照
-
D
与国家留学基金签署的回国工作承诺
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
支付留学人员的学费
-
B
支付留学人员的基本生活费
-
C
支付何先生在国外留学儿媳的学费
-
D
支付何先生自己的生活费
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
子女目前的教育情况和学习能力
-
B
目前大学收费信息和未来通货膨胀趋势
-
C
家庭目前收入情况和未来支出预算
-
D
子女届时打工收入和子女学习意愿
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
够,还多约2.72万元
-
B
够,还多约0.7万元
-
C
不够,还少约2.72万元
-
D
不够,还少约07万元
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
由于利息税降低,教育储蓄优势变小
-
B
教育规划具有弹性小的特点,因此子女教育计划应较家庭其他计划优先考虑
-
C
不同的家庭类型在制定子女教育规划方案时差异不大
-
D
若经济能力不许可,子女教育规划应首先满足子女的基本教育需求,然后再考虑追求更高学历的需求
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
60%的股票,30%的股票型基金,10%的国债
-
B
80%的股票,20%的债券型基金
-
C
50%的货币型基金,50%的定期存款
-
D
30%的股票型基金,40%的分红基金,30%的债券型基金
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
教育贷款的归还依赖于客户或其子女工作后的现金流
-
B
教育贷款可能会影响客户的退休计划
-
C
理财规划师要尽力使教育支出和其他支出之间不发生冲突
-
D
通常情况下教育贷款是理财规划师为客户制定子女教育规划方案的第一选择
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
有的保险可以分红
-
B
强制储蓄功能
-
C
保障功能
-
D
随时变现且不受损夫
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
50
-
B
100
-
C
200
-
D
400
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
活期存款利率
-
B
存本取息
-
C
一年期定期存款利率
-
D
整存整取
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
教育储蓄
-
B
子女教育信托
-
C
共同基金
-
D
教育保险
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
必须将子女未来的工读收入计算在内
-
B
子女教育通常要提前规划
-
C
子女教育资金时间弹性和金额弹性都较低
-
D
子女教育资金的积累可以通过投资金融产品和购买保险产品组合完成
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
投资规划
-
B
消费支出规划
-
C
退休养老规划
-
D
子女教育规划
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
奖学金
-
B
客户收入和资产
-
C
教育贷款
-
D
政府教育资助
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
政府资助取得较难
-
B
政府资助、奖学金金额有限
-
C
子女能否取得奖学金不确定
-
D
政府资助、奖学金不是教育资金的来源
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
8000
-
B
6000
-
C
5000
-
D
10000
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
学生贷款按银行同期贷款利率减半计息
-
B
实行专业奖学金办法的高等院校或专业,不实行学生贷款制度
-
C
学生贷款审定机构应由学生管理部门、财务部门、教师和学生等方面代表组成
-
D
如果贷款的学生违约不能如期归还所借贷款,其担保人要承担全部还款责任,并缴纳一定数额的违约金
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
3
-
B
5
-
C
6
-
D
9
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
学生贷款没有利息
-
B
国家助学贷款利息最低
-
C
国家助学贷款利息全免
-
D
一般商业性助学贷款利息最低
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
国家助学贷款最高额度7000元
-
B
学生贷款额度最大
-
C
一般商业性资款额度在2000-20000元之间
-
D
三种贷款形式的贷款额度限制相同
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
一般商业性助学贷款
-
B
住房贷款
-
C
汽车信贷
-
D
留学贷款
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
申请贷款时的实际年龄不得超过50周岁
-
B
申请贷款时的实际年龄不得超过55周岁
-
C
在贷款到期日时的实际年龄不得超过50周岁
-
D
在贷款到期日时的实际年龄不得超过55周岁
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
股票
-
B
房产
-
C
汽车
-
D
信用证
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
欠条
-
B
国磕
-
C
存单
-
D
企业债券
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
70%
-
B
60%
-
C
50%
-
D
80%
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
50%
-
B
60%
-
C
70%
-
D
80%
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
应提前规划
-
B
理财目标要合理
-
C
定期定额、强制储蓄
-
D
应积极投资,追求高收益
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
缴纳初中学费
-
B
缴纳大学学费
-
C
缴纳高中学费
-
D
缴纳研究生学费
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
收益稳定
-
B
规模大
-
C
无风险
-
D
较活期存款相比,回报较高
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
存入的金额以后可以分期取出
-
B
必须一次性存入款项
-
C
客户凭存折、身份证取款时即可享受利息税优惠
-
D
教育储蓄提前支取时必须全额支取
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
开户日利率
-
B
开户日和支取日的平均利率
-
C
支取日利率
-
D
开户日利率和支取日利率中较高的利率
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
医疗费
-
B
安家费
-
C
养老金
-
D
婚嫁金
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
一般孩子只要出生60天就能投保教育保险
-
B
有的教育保险也可分红
-
C
教育保险具有强制储蓄的作用,保障性强
-
D
教育保险是最有效率的资金增值手段之一
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
10
-
B
15
-
C
18
-
D
20
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
如果保额相同,那么分红和非分红的教育保险保费相同
-
B
越早投保,家庭的缴费压力越小,领取的教育金越多
-
C
购买越晚,由于投资年限短,保费就越高
-
D
购买越早,由于投资年限长,保费就越低
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
政府
-
B
企业
-
C
银行
-
D
个人
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
固定面额
-
B
固定期限
-
C
不得提前支取
-
D
不可流通转让
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
1
-
B
9
-
C
12
-
D
18
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
债券
-
B
股票
-
C
实业
-
D
货币市场工具
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
安全性高
-
B
流动性强
-
C
收益性高
-
D
可以免税
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
权证
-
B
基金
-
C
期货
-
D
外汇
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
共同基金
-
B
子女教育信托
-
C
教育储蓄
-
D
教育保险
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
股票
-
B
基金
-
C
国债
-
D
大额存单
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
活期储蓄
-
B
定期存款
-
C
教育储蓄
-
D
大额存单
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
投资的收益性
-
B
利率变动的风险
-
C
投资的安全性
-
D
汇率变动的风险
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
教育规划方案的最终确立是在理财规划师对客户家庭财产状况、收入能力、承受风险能力以及子女教育目标都已明确的前提下制定的,下列()不属于进行教育规划的必要步骤。
-
A
确定客户对子女的教育目标
-
B
了解客户家庭成员结构及财务状况
-
C
估计教育费用
-
D
确定工作地点
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
在理财规划师的帮助下,郑女士于2006年3月1日参加了教育储蓄,当时约定的存期为6年。如果郑女士到2012年3月2日支取本金和利息,那么教育储蓄的计息方式为()。
-
A
四年期整存整取定期存款利率计息
-
B
三年期整存整取定期存款利率计息
-
C
五年期整存整取定期存款利率计息
-
D
六年期整存整取定期存款利率计息
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
接上题,郑女士支取本金和利息时,为了享受免税侍遇,不需要带的资料为()。
-
A
身份证
-
B
户籍证明
-
C
学校证明
-
D
家庭情况证明
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
如果理财规划师向郑女士推荐教育保险,关于教育保险,下列说法不正确的是()。
-
A
相对而言变现能力较低
-
B
每户本金最高限额为2万元
-
C
教育保险具有强制储蓄功能
-
D
投保人出意外,保费可豁免
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
大额存单也是长期教育规划中的重要工具,关于大额存单的特点,下列四项中不正确的是()。
-
A
固定期限
-
B
固定面额
-
C
不可转比
-
D
收益高于一般定期存款
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
如果郑女十的女儿还有四年上大学,目前大学及硕士费用12万元,以5%的学费上涨率计算,到郑女士的女儿上大学时,其大学和硕士期间共需()元的学费。
-
A
128794.15
-
B
128632.75
-
C
132670.25
-
D
145860.75
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
如果郑女士以2万元作为教育金的初始资金,以6%的投资报酬率计算,那么到女儿上大学时,这笔钱可以积累至()元。
-
A
25167.91
-
B
24694.45
-
C
25249.54
-
D
26714.78
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
如果郑女士每月初固定拿出一笔资金进行定投,则郑女士每月需投()元,方可弥补教育金缺口。
-
A
1925.31
-
B
1967.12
-
C
2179.54
-
D
2218
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
如果郑女士因急需资金,将2万元启动资金挪为他用,改为每年年末定期定投的方式积累教育金,则郑女士每年需投人()元。
-
A
32134.19
-
B
33342.53
-
C
34618.78
-
D
35102.97
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
理财规划师在为韩女士做规划之前,对韩女士家庭的财务信息和非财务信息进行询问。
-
A
韩女士是否希望她的儿子出国留学
-
B
韩女十家庭是否为单亲家庭
-
C
韩女士的儿子有哪些爱好特长
-
D
韩女士同事的子女高等教育金筹备计划
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
考虑到大学四年的学费加生活费对于韩女士家庭而言是不小的负担,因此理财规划师建议韩女士采用定期定投的方式为儿子准备大学学费。因为定期定投的好处在于()。
-
A
可以强制储蓄,并且每期负担不会很重
-
B
各期收益是确定的
-
C
可以最大限度的规避投资风险
-
D
在所有投资方式中,定期定投获得的收益率最局
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
韩女士得知,除家庭自身收入来源外,读大学还可以申请各种贷款。在以下各种贷款中,()最容易取得。
-
A
学校经办的学生贷款
-
B
国家助学贷款
-
C
一般商业性贷款
-
D
出国留学贷款
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
目前大多数银行都开展了教育储蓄业务,理财规划师向韩女士介绍,教育储蓄也有缺点,如()就不能通过教育储蓄来实现。
-
A
规避损失本金的风险
-
B
规避利息税
-
C
规避家庭财务危机
-
D
获得高于活期存款的收益
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
韩女士了解到,教育储蓄是国家特设的储蓄项目,对其取得的利息有一定的优惠政策,并以()方式计息。
-
A
零存整取
-
B
定活两便
-
C
整存零取
-
D
整存整取
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
理财规划师告诉韩女士,由于教育储蓄的一些缺点,导致不能完全依赖教育储蓄解决子女高等教育费用。理财规划师建议韩女士可以考虑购买部分教育保险。与教育储蓄相比,教育保险最大的优点是()
-
A
流动性强
-
B
客户范围广泛
-
C
投保人出意外保费可豁免
-
D
获得免税的好处
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
以下关于教育保险的说法中,()错误。
-
A
有些教育保险可分红,所以这类保险买的越多越好
-
B
教育保险具有强制储蓄的功能
-
C
一旦银行升息,参照银行存款利率设定的险种的现金回报率将低于现行银行存款利率
-
D
保险金额越高,每年需要交付的保费也就越多
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
能从小培养客户子女理财观念的教育规划工具是()。
-
A
教育储蓄
-
B
公司债券
-
C
大盘指数基金
-
D
子女教育信托
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
理财规划师在为韩女士确定子女教育目标时,询问了韩女士的家庭财务及非财务状况,并详细分析了韩女士的儿子就读普通大学还是艺术院校,是在国内上学还是出国留学,出国留学是去公立大学还是去私立大学等对韩女士家庭支出造成的不同影响,建议韩女士根据自己家庭的情况给儿子设定教育目标。这符合()原则。
-
A
理财目标的设定要切含实际,角度宽松
-
B
充分利用定期定额计划来实现子女教育基金的准备
-
C
教育规划缺乏时间弹性,应提前规划
-
D
投资时注意以稳健投资为主,不宜太冒风险
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
目前大学学费平均每年为5000元,假设学费平均上涨为每年5%,那么韩女士的儿子读大学时学费平均每年为()元。
-
A
30000
-
B
8100
-
C
7500
-
D
32400
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
白先生的儿子大学第一年的费用大约为()元。
-
A
13382
-
B
14185
-
C
14320
-
D
15036
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
假设白先生将其银行存款取出进行组合投资,预计收益率为8%。那么,6年后,白先生投资的本息和为()元。
-
A
44577
-
B
45608
-
C
46527
-
D
47606
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
白先生准备在儿子上大学的第一年就筹备好四年所有费用。假设四年费用相同。那么,6年后,白先生应准备()元。
-
A
57280
-
B
56740
-
C
53528
-
D
60144
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
6年后,白先生用投资所得支付儿子四年的大学费用,资金存在缺口()元。
-
A
8813
-
B
9089
-
C
9134
-
D
9147
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
白先生准备现在另外开立一个教育储蓄账户,每月存入固定金额,6年期,到期支取用于弥补资金缺口。假设银行5年期定期存款整存整取利率为5.58%,5年期定期存款零存整取利率为3.87%。那么,白先生每月应存入()元,方能弥补资金缺口。
-
A
107.10
-
B
110.67
-
C
116.20
-
D
124.74
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
若周先生用其价值80万的房产作为抵押,则银行为他提供的留学贷款的最高限额是()万元人民币。
-
A
40
-
B
24
-
C
48
-
D
50
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
如果李先生在开立教育储蓄账户的次年,开立一个与教育储蓄账户到期日相同的整存整取定期存款账户,以弥补资金缺口。假设开户日1年期、2年期、3年期、5年期的整存整取定期储蓄存款利率分别为3.87%、4.41%、5.13%和5.58%。那么,李先生定期存款账户应存入()元。假设不考虑利息税因素。
-
A
4776.1
-
B
5293.9
-
C
5493.0
-
D
6388.6
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
如果李先生在开立教育储蓄账户的次年,开立一个活期储蓄存款,以弥补资金缺口活期储蓄存款利率为0.72%。那么,李先生活期账户应存入()元。假设不考虑利息税因素。
-
A
6086.7
-
B
6105.8
-
C
6246.6
-
D
6724.4
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
若周先生用其价值40万的银行存单作为质押品,则银行为他提供的留学贷款的最高限额是()万元人民币。
-
A
28
-
B
24
-
C
32
-
D
36
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
若周先生所在公司愿意为其提供信用担保,并且提供连带责任保证(银行已认可),则银行为他提供的留学贷款的最高限额是()万元。
-
A
40
-
B
35
-
C
45
-
D
50
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
若周先生的同事愿意为其提供信用担保,并且提供连带责任保证(银行认可的自然人),则银行为他提供的留学贷款的最高限额是()万元。
-
A
15
-
B
20
-
C
25
-
D
30
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
利用教育储蓄的最长期限,李先生应当在他儿子()时开立教育储蓄账户。
-
A
小学四年级
-
B
小学五年级
-
C
小学六年级
-
D
初中一年级
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
李先生的教育储蓄账户本金最局限额为()万元。
-
A
1
-
B
2
-
C
5
-
D
6
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
在满足最长期限、本金最高限额的条件下,李先生每月固定存入()元。
-
A
555.55
-
B
333.33
-
C
277.78
-
D
185.19
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
假设开户日1年期、2年期、3年期、5年期的整存整取定期储蓄存款利率分别为3.87%、4.41%、5.13%和5.58%。那么,李先生教育储蓄到期本息和为()元。
-
A
21571
-
B
22744
-
C
23007
-
D
23691
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
如果李先生儿子大学第一年的费用较高,约为30000元。那么,除定期储蓄的本息和之外,需要补充的资金缺口为()元。
-
A
6309
-
B
6993
-
C
7256
-
D
8439
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
齐先生为此共需支付()元保费。
-
A
55000
-
B
51100
-
C
54750
-
D
58400
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
根据前面的计算结果,下列说法错误的是()。
-
A
从现值来看,此份教育年金保险合同并不值得购买
-
B
在利率均为3.5%的情况下,客户应选择国债筹集教育金
-
C
在选择教育规划工具吋.既要考虑保障功能也应考虑收益水平
-
D
教育规划中,只要是教育保险,那么都可以选择作为规划工具
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
这份教育保险可获得的回报共计()元。
-
A
60000
-
B
63000
-
C
64000
-
D
65000
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
这份教育保险的名义回报率为()。
-
A
18.72%
-
B
20%
-
C
21.15%
-
D
22.54%
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
假设利率为3.5%。那么齐先生交费期缴纳款项的现值为()。
-
A
43067
-
B
43510
-
C
46157
-
D
47655
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
假设利率为3.5%,则齐先生的女儿18岁至21岁时领取的教育金和大学毕业祝贺金的现值之和为()元。
-
A
31861
-
B
32179
-
C
32244
-
D
33046
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
根据前两题的计算结果,此保险合同收益现值比投入现值要低()元。
-
A
11988
-
B
10464
-
C
9610
-
D
12378
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
如果齐先生准备放弃教育保险,转而现在每年固定投人国债,连续15年。假定平均收益率为3.5%。为了在女儿刚上大学时获得教育年金保险同等的收益(即65000元),齐先生每年应投入()元。
-
A
2881
-
B
2939
-
C
3039
-
D
3115
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
如果齐先生理财观念欠缺,习惯银行储蓄。齐先生开立了一个活期存款账户,女儿0岁到15岁期间,每年年初存入3650元,活期存款利率为0.72%。15年年末将本息取出,然后转为整存整取的定期存款,三年期,年利率为5.13%。这样,女儿18岁考上大学时,齐先生的储畜本息和为()元。
-
A
60367
-
B
62479
-
C
65140
-
D
67406
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
根据第40题和第43题的计算数据,与购买教育年金保险相比,采用银行储蓄方式齐先生的女儿刚上大学时的收益现值要高()元。
-
A
6024
-
B
6340
-
C
6247
-
D
6406
- A
- B
- C
- D
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
理财目标的设定要切合实际,角度宽松
-
B
提前规划、适量积累
-
C
充分利用定期定额计划来实现子女教育基金的储蓄
-
D
投资时注意以稳健投资为主,不要太冒风险
-
E
当父母与子女的意见发生冲突时,应该完全遵照父母意愿进行规划
- A
- B
- C
- D
- E
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
无论如何子女一定要至少取得本科学历
-
B
结合家庭实际经济情况
-
C
考虑孩子本身的特点
-
D
不管怎样,一定要让子女出国接受教育
-
E
家长下岗,孩子报考大学时侧重军校类、师范类
- A
- B
- C
- D
- E
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
自动划转定期定额投资
-
B
教育保险
-
C
公司债券
-
D
国债
-
E
大额存单
- A
- B
- C
- D
- E
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
学校的特点
-
B
学费高低
-
C
学校所在城市的生活水平
-
D
子女的兴趣爱好
-
E
子女的学习能力
- A
- B
- C
- D
- E
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
借款人无违法乱纪行为,身体健康,具备诚实守信的品德
-
B
借款人应持有拟留学人员的国外留学学校出具的入学通知书或其他有效入学证明
-
C
借款人须提供贷款人认可的财产抵押、质押或第三方保证
-
D
借款人为出国留学人员本人的,在出国留学前应具有贷款人所在地的常住户口或其他有效居住身份
-
E
已办妥拟留学人员留学学校所在国入境签证的护照
- A
- B
- C
- D
- E
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
房产抵押
-
B
国债质押
-
C
存单质押
-
D
法人信用担保
-
E
银行信用担保
- A
- B
- C
- D
- E
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
学校贷款
-
B
政府贷款
-
C
资助性机构贷款
-
D
银行贷款
-
E
政府债券
- A
- B
- C
- D
- E
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
能办理教育储蓄的投资者范围比较小
-
B
教育储蓄收益不稳定
-
C
教育储蓄回报较低
-
D
教育储蓄也有较大的风险
-
E
教育储蓄规模非常小
- A
- B
- C
- D
- E
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
范围广
-
B
可分红
-
C
强制储蓄
-
D
特定情况下保费可豁免
-
E
变现能力强
- A
- B
- C
- D
- E
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
鼓励子女努力奋斗
-
B
防止子女养成不良嗜好
-
C
从小培养理财观念
-
D
规避家庭财务危机
-
E
专业理财管理
- A
- B
- C
- D
- E
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
大额存单
-
B
子女教育信托
-
C
投资基金
-
D
股票与公司债券
-
E
教育保险
- A
- B
- C
- D
- E
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
政府教育资助
-
B
奖学金
-
C
工读收入
-
D
教育贷款
-
E
留学贷款
- A
- B
- C
- D
- E
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
子女教育金不如其他置产或退休规划有时间弹性
-
B
每个子女的资质也无法事先掌握
-
C
子女兴趣爱好转变较快
-
D
子女教育金不如其他置产或退休规划有费用弹性
-
E
教育金可能有超出计划的可能
- A
- B
- C
- D
- E
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
政府拨款有限
-
B
拨款数量具有很大的不确定性
-
C
政府拨款取得较难
-
D
客户自有资源有可能满足子女大学教育费用
-
E
成本高
- A
- B
- C
- D
- E
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
对
-
B
错
- A
- B
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
对
-
B
错
- A
- B
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
对
-
B
错
- A
- B
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
对
-
B
错
- A
- B
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
对
-
B
错
- A
- B
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
-
A
对
-
B
错
- A
- B
- 收藏 错题反馈
- 笔记
- 参考答案:
- 我的答案:
- 笔记
- 收藏
本卷共分为:4大题 141小题
作答时间为:141分钟
试卷总分:141分
及格分:84分