医学医药
银行自律与市场约束
A型题(1-45)题。 答题说明,从每题的备选答案中选择一个最佳答案
1 /98 【最佳选择题】
 
 
1. 【最佳选择题】 下列行为中,属于违反银行业从业人员职业操守关于“风险提示”规定的是()
  • A

    提示产品涉及的主要风险

  • B

    提示客户贸易合约中的免责条款

  • C

    从有利和不利两个方面向客户介绍产品

  • D

    仅介绍产品或服务的有利之处

  • A
  • B
  • C
  • D
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2 /98 【最佳选择题】
 
 
2. 【最佳选择题】 下列选项中符合银行业从业人员职业操守关于“协助执行”的规定的是()
  • A

    按规定审核有权机关来人的证件

  • B

    为图方便,简化协助执行程序

  • C

    未经法定程序透露客户信息给司法人员

  • D

    协助客户转移资产

  • A
  • B
  • C
  • D
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3 /98 【最佳选择题】
 
 
3. 【最佳选择题】 银行从业人员的下列行为中,违反银行业从业人员职业操守关于“岗位职责”规定的是()。
  • A

    未经批准帮同事代班

  • B

    不打听与工作无关信息

  • C

    保管好自己的交易密码

  • D

    对反洗钱信息保密

  • A
  • B
  • C
  • D
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4 /98 【最佳选择题】
 
 
4. 【最佳选择题】 下列选项中,违反银行业从业人员职业操守关于“信息保密”规定的是()
  • A

    依法向有权机构提供客户账户信息

  • B

    向反洗钱主管机构提供反洗钱需要的材料

  • C

    与本行专家讨论某股票的走势

  • D

    出于好奇向其他同事打听客户个人信息

  • A
  • B
  • C
  • D
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5 /98 【最佳选择题】
 
 
5. 【最佳选择题】 银行从业人员处理客户投诉时,下列行为正确的是()
  • A

    若在机构规定的投诉反馈期限内无法提出处理意见,只能搁置

  • B

    对客户错误的投诉和建议无需理会

  • C

    应当耐心听取客户投诉,事后若经过调查发现客户投诉不当则不必再答复客户

  • D

    应当将处理的进展和结果适时地反馈给客户

  • A
  • B
  • C
  • D
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6 /98 【最佳选择题】
 
 
6. 【最佳选择题】 法院持法定手续去某银行支行查询某贸易公司的存款状况,该行客户经理小刘因与该贸易公司保持良好的业务关系,闻讯后立即告知该贸易公司。此行为违反了银行业从业人员职业操守中关于()规定。
  • A

    监管规避

  • B

    协助执行

  • C

    内部交易

  • D

    风险提示

  • A
  • B
  • C
  • D
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7 /98 【最佳选择题】
 
 
7. 【最佳选择题】 下列行为中,符合银行业从业人员职业操守关于“忠于职守”规定的是()
  • A

    坚决不换岗位

  • B

    服从所在机构管理

  • C

    在公共场合发表对同业机构的负面言论

  • D

    将原单位的专有技术透露给他人

  • A
  • B
  • C
  • D
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8 /98 【最佳选择题】
 
 
8. 【最佳选择题】 下列行为中,属于银行业从业人员配合监管人员现场检查工作的是()
  • A

    管理人员之间统一口径

  • B

    提供检查经费

  • C

    提供内部管理基本情况

  • D

    转移相关账本

  • A
  • B
  • C
  • D
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9 /98 【最佳选择题】
 
 
9. 【最佳选择题】 小李在甲银行研究部门工作,但他准备辞职。辞职后可能到乙银行类似部门工作,则下列说法正确的是()
  • A

    部门内同事可以与小李分享部分成果,但工作中应当处处提防小李,不能再使其利用团队资源增长工作经验

  • B

    小李有权分享团队的研究成果,并可以将该成果带到新的工作岗位

  • C

    部门内同事可以与小李分享研究成果,因为他目前仍是团队一员

  • D

    部门内同事不应当与小李共享研究成果

  • A
  • B
  • C
  • D
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10 /98 【最佳选择题】
 
 
10. 【最佳选择题】 下列行业中,违反“公平竞争”原则的是()
  • A

    某银行为提高服务质量,定期对从业人员进行培训讲授金融产品和服务的特点和技巧,经过一段时间后,该行的服务质量和效率显著提高,吸引了更多客户

  • B

    某银行在向客户推销信用卡业务时,明确告知客户在信用卡使用过程中,消费达到一定金额后,可以获得相应积分

  • C

    与同业相比,某银行同类产品定价并非最低,但却能在提供产品和服务的过程中,为客户提供增值服务

  • D

    某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务,自己掏钱购买贵重礼物馈赠给该企业财务部门负责人

  • A
  • B
  • C
  • D
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11 /98 【最佳选择题】
 
 
11. 【最佳选择题】 近期,某银行支行因为一笔违规放贷可能导致损失,记者李某找到他在该支行的一位朋友张某进行采访。在这种情况下()
  • A

    张某为维护所在机构的形象和声誉,应断然否认

  • B

    张某有责任告知李某他所知道的情况

  • C

    未经单位允许和授权,张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访

  • D

    如果李某答应不披露采访对象,张某就可以将他所知道的情况告诉李某

  • A
  • B
  • C
  • D
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12 /98 【最佳选择题】
 
 
12. 【最佳选择题】 “了解客户”是银行依法承担的一项法定义务,银行从业人员在办理相关业务时必须遵循()制度。
  • A

    居民身份识别

  • B

    客户身份识别

  • C

    公民身份识别

  • D

    法人身份识别

  • A
  • B
  • C
  • D
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13 /98 【最佳选择题】
 
 
13. 【最佳选择题】 某上市银行工作人员小王在编制本行年度报告过程中,建议其父亲购买10000股该行的股票,此行为违反了职业操守的()规定。
  • A

    内幕交易

  • B

    监管规避

  • C

    利益冲突

  • D

    信息保密

  • A
  • B
  • C
  • D
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14 /98 【最佳选择题】
 
 
14. 【最佳选择题】 某银行员工甲与员工乙共同负责业务印章及重要凭证的保管,甲保管保险箱钥匙,乙掌握密码,某日,甲员工请假看病,下列做法中,符合职业操守要求的是()
  • A

    甲估计外出时间不长,不会用到业务印章和相关凭证,因此未做移交就外出看病

  • B

    甲根据银行印章、重要凭证等管理规定,办理移交手续,正式移交钥匙后外出看病

  • C

    甲将保险箱钥匙委托第三名员工保管

  • D

    考虑到时间不长,甲将保险箱钥匙交于乙暂时保管

  • A
  • B
  • C
  • D
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15 /98 【最佳选择题】
 
 
15. 【最佳选择题】 中国银行业协会的主管单位是()
  • A

    银监会

  • B

    中国人民银行

  • C

    国务院

  • D

    中国银行

  • A
  • B
  • C
  • D
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16 /98 【最佳选择题】
 
 
16. 【最佳选择题】 近年来,银行案件时有发生,商业贿赂屡禁不止,这些现象的产生主要是由于()
  • A

    银行业员工学历偏低

  • B

    银行业相关法律法规尚不完备

  • C

    银行业务单一

  • D

    银行业从业人员职业操守教育薄弱

  • A
  • B
  • C
  • D
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17 /98 【最佳选择题】
 
 
17. 【最佳选择题】 以下不属于银行业监管机构的是()
  • A

    中国银行业监督管理委员会

  • B

    中国人民银行

  • C

    中国银行业协会

  • D

    国家外汇管理局

  • A
  • B
  • C
  • D
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18 /98 【最佳选择题】
 
 
18. 【最佳选择题】 ()原则被视为民法中的“帝王原则”。
  • A

    交易自愿

  • B

    公平竞争

  • C

    自觉守法

  • D

    诚实信用

  • A
  • B
  • C
  • D
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19 /98 【最佳选择题】
 
 
19. 【最佳选择题】 ()是银行业从业人员的立身之本和基本要求’也是维护商业银行声誉的根本所在。
  • A

    勤勉尽职

  • B

    礼貌服务

  • C

    品行正直

  • D

    协助执行

  • A
  • B
  • C
  • D
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20 /98 【最佳选择题】
 
 
20. 【最佳选择题】 下列说法不正确的是()
  • A

    法律法规是一种约定俗成的说法,具有较为宽泛的涵义,包括由立法机关即全国人民代表大会及其常务委员会制定的法律

  • B

    银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度

  • C

    规章制度是指由银行业协会经过其章程规定的程序通过的对全体会员具有一定约束力的行业规范及公约

  • D

    商业银行经营必须与适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守相一致

  • A
  • B
  • C
  • D
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21 /98 【最佳选择题】
 
 
21. 【最佳选择题】 承担银行业从业人员资格认证工作的机构是()
  • A

    中国人民银行

  • B

    中国银监会

  • C

    中国银行业协会

  • D

    国家劳动人事部

  • A
  • B
  • C
  • D
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22 /98 【最佳选择题】
 
 
22. 【最佳选择题】 下列选项中,不属于银行业从业人员与客户间职业操守要求的是()
  • A

    熟知业务

  • B

    专业胜任

  • C

    监管规避

  • D

    岗位职责

  • A
  • B
  • C
  • D
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23 /98 【最佳选择题】
 
 
23. 【最佳选择题】 银行业从业人员的下列行为中,不符合“熟知业务”有关规定的是()
  • A

    不了解风险控制框架

  • B

    不了解银行业的起源和发展

  • C

    不了解安全生产守则

  • D

    不了解理财产品的设计原理

  • A
  • B
  • C
  • D
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24 /98 【最佳选择题】
 
 
24. 【最佳选择题】 下列属于法律法规中程序性规定范畴的是()
  • A

    不得进行洗钱活动

  • B

    法律、法规要求所有经营性、生产性企业依法照章纳税

  • C

    商业银行开办代客境外理财业务必须向中国银行业监督管理委员会申请代客理财业务资格

  • D

    法律、法规要求所有经营性、生产性企业要遵守会计原则

  • A
  • B
  • C
  • D
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25 /98 【最佳选择题】
 
 
25. 【最佳选择题】 下列关于监管规避基本原则的说法,不正确的是()
  • A

    银行业从业人员在业务活动中,应当树立依法合规意识,不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定

  • B

    一般而言,法律法规的规定既包括授权性规定,也包括禁止性、义务性或程序性规定

  • C

    程序性规定属于法律明确规定不可以从事的行为

  • D

    义务性规定是法律要求行为人必须履行的行为

  • A
  • B
  • C
  • D
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26 /98 【最佳选择题】
 
 
26. 【最佳选择题】 当银行与客户结束业务关系时,对于客户此前的财务数据与交易记录,银行应该()
  • A

    立即销毁

  • B

    保存5年以上

  • C

    卖给其他公司

  • D

    退还给该客户

  • A
  • B
  • C
  • D
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27 /98 【最佳选择题】
 
 
27. 【最佳选择题】 小张是某银行的信贷工作人员,根据《银行业从业人员职业操守》中关于“利益冲突”的规定,小张在经手其伯父所在公司的一笔贷款项目时,应该()
  • A

    以优惠利率发放贷款

  • B

    向银行管理层披露业务的利益冲突关系

  • C

    公平对待,不必向银行披露所处关系

  • D

    建议伯父去其他银行申请贷款。

  • A
  • B
  • C
  • D
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28 /98 【最佳选择题】
 
 
28. 【最佳选择题】 根据法律、法规的规定,我国证券投资基金、企业年金、社保基金等都必须指定()家商业银行作为托管人。
  • A

    1

  • B

    2

  • C

    3

  • D

    4

  • A
  • B
  • C
  • D
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29 /98 【最佳选择题】
 
 
29. 【最佳选择题】 下列说法不正确的是()
  • A

    我国《反洗钱法》明确规定了金融机构应该对反洗钱工作的信息保密

  • B

    《反洗钱法》规定保密的信息仅包括反洗钱工作动态信息

  • C

    妥善保存客户信息和交易信息档案不仅是金融机构应该承担的法定义务,也是履行法定协助义务的前提条件

  • D

    根据《反洗钱法》的规定,金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息5年以上

  • A
  • B
  • C
  • D
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30 /98 【最佳选择题】
 
 
30. 【最佳选择题】 某客户欲购买银行代售的一种理财产品,便邀请为其办理业务的一名银行工作人员下班后单独为其解释该产品风险。该工作人员恰当的做法是()
  • A

    认为该客户的要求属于工作人员的职责之一,必须满足其要求

  • B

    认为若是解释业务,应尽量在上班时间在工作场所进行

  • C

    认为这是不合理的邀请,一口回绝

  • D

    让保安人员立即驱逐该客户

  • A
  • B
  • C
  • D
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31 /98 【最佳选择题】
 
 
31. 【最佳选择题】 在向客户推荐产品或提供服务时,()不属于银行业从业人员应当提示的风险。
  • A

    道德风险

  • B

    法律风险

  • C

    政策风险

  • D

    市场风险

  • A
  • B
  • C
  • D
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32 /98 【最佳选择题】
 
 
32. 【最佳选择题】 下列选项中,()不属于银行业从业人员对客户授信尽职的内容。
  • A

    客户所在区域的信用环境

  • B

    会计分录

  • C

    信用记录

  • D

    所处行业情况以及财务状况

  • A
  • B
  • C
  • D
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33 /98 【最佳选择题】
 
 
33. 【最佳选择题】 在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送,需要遵循的原则是()
  • A

    可以使用消费卡、有价证券

  • B

    礼物收、送将会影响是否与礼物提供方建立业务联系的决定

  • C

    礼物收、送会使客户获得不适当的价格或服务上的优惠

  • D

    礼物收、送不应该使礼物接受方产生交易义务感

  • A
  • B
  • C
  • D
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34 /98 【最佳选择题】
 
 
34. 【最佳选择题】 银行业从业人员应该确保其娱乐活动不会产生()的问题。
  • A

    不明显属于奢侈、浪费的消费

  • B

    不属于色情、赌博的消费

  • C

    不属于带有商业贿赂性质的消费

  • D

    假借业务之名,行个人消费之实

  • A
  • B
  • C
  • D
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35 /98 【最佳选择题】
 
 
35. 【最佳选择题】 某银行员工勤奋好学,经常向另一部门其他岗位的同事学习业务知识,在同事偶尔外出时还主动提出代为履行职责,这种行为()
  • A

    体现了同事之间的团结合作精神,应该得到鼓励

  • B

    体现了该员工的勤勉尽职精神,应该得到表扬

  • C

    在该员工的技能和知识达到其同事岗位要求的情况下是可以的

  • D

    是不可以的,除非经过适当批准

  • A
  • B
  • C
  • D
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36 /98 【最佳选择题】
 
 
36. 【最佳选择题】 在工作中,银行业从业人员面对不能制止同事非故意违规行为的情况要及时报告()
  • A

    朋友

  • B

    其他同事

  • C

    公检法部门

  • D

    新闻媒体

  • A
  • B
  • C
  • D
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37 /98 【最佳选择题】
 
 
37. 【最佳选择题】 ()是职业操守最核心的内容之一。
  • A

    忠于职守

  • B

    相互尊重

  • C

    相互帮助

  • D

    相互竞争

  • A
  • B
  • C
  • D
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38 /98 【最佳选择题】
 
 
38. 【最佳选择题】 某银行部门主管对一名业务人员的违规行为进行了处罚。但是该业务人员认为自己并没有违反规章制度,则该业务人员应()
  • A

    向媒体披露证据证明自己的清白

  • B

    向公安部门反映情况

  • C

    按照正常渠道向本行有关部门反映和申诉

  • D

    向部门所有同事发送邮件争取声援

  • A
  • B
  • C
  • D
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39 /98 【最佳选择题】
 
 
39. 【最佳选择题】 某银行员工因被所在机构辞退与单位发生争议,向劳动争议仲裁委员会申请了仲裁,但对仲裁裁决不服,则其应该自收到裁决书之日起()日内,向人民法院起诉。
  • A

    5

  • B

    7

  • C

    10

  • D

    15

  • A
  • B
  • C
  • D
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40 /98 【最佳选择题】
 
 
40. 【最佳选择题】 下列处分不属于银行内部纪律处分的是()
  • A

    警告

  • B

    开除

  • C

    撤职

  • D

    起诉

  • A
  • B
  • C
  • D
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41 /98 【最佳选择题】
 
 
41. 【最佳选择题】 以下关于现场检查的说法,错误的是()
  • A

    在接受检查过程中,银行业从业人员应该配合监管人员审核所在机构账账之间、表实之间、账实之间、账表之间一致性

  • B

    在接受检查过程中,银行业从业人员应该配合监管人员查阅外部审计报告和内部审计报告

  • C

    在接受检查过程中,银行业从业人员应该配合监管人员了解和掌握业务经营和内部管理的基本情况

  • D

    在接受检查过程中,银行业从业人员应该配合监管人员提供所有的资料

  • A
  • B
  • C
  • D
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42 /98 【最佳选择题】
 
 
42. 【最佳选择题】 ()不是政府对银行进行审慎监管的原因。
  • A

    银行业由于高度依赖负债经营,因而具有较大风险

  • B

    银行业经营具有较强的外部性

  • C

    银行业具有资本派生功能,对国民经济的稳定有重要作用

  • D

    银行的资产规模巨大,它的倒闭容易给国家造成重大经济损失

  • A
  • B
  • C
  • D
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43 /98 【最佳选择题】
 
 
43. 【最佳选择题】 出现以下哪一种情形时,银行业从业人员中的高级管理人员应当接受监管部门的约见?()
  • A

    所在机构存在严重问题或风险

  • B

    银行业从业人员邀请客户进行政策法规允许范围内的娱乐活动

  • C

    处理客户投诉时,不及时将所在机构的处理意见告知客户

  • D

    机构内部工作人员互相诋毁

  • A
  • B
  • C
  • D
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44 /98 【最佳选择题】
 
 
44. 【最佳选择题】 银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息,并建立()制度。
  • A

    周报

  • B

    保密

  • C

    重大事项报告

  • D

    应急处理

  • A
  • B
  • C
  • D
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45 /98 【最佳选择题】
 
 
45. 【最佳选择题】 以下关于商业贿赂的说法,不正确的是()
  • A

    商业贿赂仅指提供贿赂的行为

  • B

    我国法律明确禁止采用财物或者其他手段进行贿赂以销售或者购买商品

  • C

    在账外暗中给予对方单位或者个人回扣的,以行贿论处

  • D

    对方单位或者个人账外暗中收受回扣的,以受贿论处

  • A
  • B
  • C
  • D
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D型题(46-76)题。 答题说明,从每题的备选答案中选择一个或多个最佳答案
46 /98 【多项选择题】
 
 
46. 【多项选择题】 下列行为中,符合银行业从业人员职业操守关于“风险提示”规定的有()
  • A

    力推收益较高的理财产品而不提风险

  • B

    在营销理财业务时主要从收益角度提示客户

  • C

    提示理财产品中对客户不利的方面

  • D

    提供虚假的收益计算方式

  • E

    在营销理财业务时提示免责条款

  • A
  • B
  • C
  • D
  • E
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47 /98 【多项选择题】
 
 
47. 【多项选择题】 根据银行业从业人员职业操守相关规定,下列行为中属于利益输送的有()
  • A

    利用本职为亲人谋取利益

  • B

    兼职影响本职工作

  • C

    兼职不获取报酬

  • D

    利用兼职为本职机构谋取利益

  • E

    利用兼职为本人谋取利益

  • A
  • B
  • C
  • D
  • E
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48 /98 【多项选择题】
 
 
48. 【多项选择题】 银行业从业人员对同级其他同事违反法律或内部规章制度的行为进行监督,可以采取的方式有()
  • A

    向行业自律组织报告

  • B

    用电子邮件向全行所有员工披露

  • C

    提示

  • D

    制止

  • E

    向所在机构报告

  • A
  • B
  • C
  • D
  • E
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49 /98 【多项选择题】
 
 
49. 【多项选择题】 根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则,银行业从业人员在为客户办理理财业务时应当了解的客户情况包括()
  • A

    客户的风险承受能力

  • B

    客户的资产负债状况

  • C

    客户朋友的状况

  • D

    客户的基本信息

  • E

    客户的收入状况

  • A
  • B
  • C
  • D
  • E
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50 /98 【多项选择题】
 
 
50. 【多项选择题】 《银行业从业人员职业操守》由()监督实施。
  • A

    司法机构

  • B

    银行业自律组织

  • C

    社会公众

  • D

    银行业从业人员所在机构

  • E

    监管机构

  • A
  • B
  • C
  • D
  • E
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51 /98 【多项选择题】
 
 
51. 【多项选择题】 小王是某商业银行客户经理,他应该接受()监督。
  • A

    国家外汇管理局

  • B

    其所在地区的银行业协会

  • C

    银监会派驻当地的分支机构

  • D

    社会公众

  • E

    所在商业银行

  • A
  • B
  • C
  • D
  • E
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52 /98 【多项选择题】
 
 
52. 【多项选择题】 下列行为属于内幕交易的有()
  • A

    非内幕信息知情人利用不正当手段获得内幕信息,根据该信息建议他人买卖证券

  • B

    内幕信息知情人根据内幕信息建议他人买卖证券

  • C

    内幕信息知情人根据内幕信息自行买卖证券

  • D

    内幕信息知情人向他人泄露内幕信息,他人利用该信息获利

  • E

    非内幕信息知情人以不正当手段获得内幕信息,根据该信息买卖证券

  • A
  • B
  • C
  • D
  • E
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53 /98 【多项选择题】
 
 
53. 【多项选择题】 下列关于中国银行业协会的认识,不正确的是()
  • A

    是在民政部登记注册的全国性营利社会团体

  • B

    最高权力机构为会员大会

  • C

    会员大会的执行机构为理事会,对会员大会负责

  • D

    协会的外部关系环境指银行业协会与会员单位的关系

  • E

    以促进会员单位实现共同利益为宗旨

  • A
  • B
  • C
  • D
  • E
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54 /98 【多项选择题】
 
 
54. 【多项选择题】 制定《银行业从业人员职业操守》的宗旨包括()
  • A

    规范银行业从业人员职业行为

  • B

    倡导公平竞争

  • C

    提高银行业从业人员素质

  • D

    建立健康的银行业企业文化

  • E

    保护商业秘密与客户隐私

  • A
  • B
  • C
  • D
  • E
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55 /98 【多项选择题】
 
 
55. 【多项选择题】 银行业从业人员应当遵守职业操守,在从业生涯中恪守()的职业价值理念。
  • A

    诚信

  • B

    创新

  • C

    合规

  • D

    尽职

  • E

    团结

  • A
  • B
  • C
  • D
  • E
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56 /98 【多项选择题】
 
 
56. 【多项选择题】 ()属于银行业自律规范。
  • A

    《银行业从业人员职业操守》

  • B

    《银行业协会工作指引》

  • C

    《中国银行业反商业贿赂承诺》

  • D

    《商业银行合规风险管理指引》

  • E

    《商业银行监管评级内部指引》

  • A
  • B
  • C
  • D
  • E
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57 /98 【多项选择题】
 
 
57. 【多项选择题】 合规风险是指银行因没有遵循法律、规则和准则而可能遭受()的风险。
  • A

    法律制裁

  • B

    监管处罚

  • C

    重大财务损失

  • D

    声誉损失

  • E

    人才流失

  • A
  • B
  • C
  • D
  • E
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58 /98 【多项选择题】
 
 
58. 【多项选择题】 按照勤勉尽职的原则,银行业从业人员应当()
  • A

    对所在机构负有诚实信用义务

  • B

    切实履行岗位职责

  • C

    维护所在机构商业信誉

  • D

    不违反法律法规

  • E

    具备所需的职业判断能力

  • A
  • B
  • C
  • D
  • E
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59 /98 【多项选择题】
 
 
59. 【多项选择题】 根据我国《反洗钱法》及中国人民银行的规定,银行等金融机构在反洗钱方面承担的义务包括()
  • A

    建立内部反洗钱工作机制和规程

  • B

    建立对客户身份进行识别的工作流程和内部控制制度

  • C

    妥善保管和保存客户的身份资料以及交易记录

  • D

    及时报告大额和可疑交易

  • E

    协助反洗钱调查

  • A
  • B
  • C
  • D
  • E
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60 /98 【多项选择题】
 
 
60. 【多项选择题】 实际工作中涉及的法律及监管规则包括()
  • A

    银行内部的管理制度

  • B

    银行业协会制定的行业准则

  • C

    直接与银行和管理有关的法律法规

  • D

    适用于所有营利性机构的法律法规

  • E

    国际惯例

  • A
  • B
  • C
  • D
  • E
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61 /98 【多项选择题】
 
 
61. 【多项选择题】 在日常工作和生活中,银行业从业人员应恪守有关内幕信息和内幕交易的禁止性规定,下列关于这些规定的说法正确的有()
  • A

    不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易,为自己谋取不当利益

  • B

    不得将内幕信息以明示或暗示方式告知自己的亲友

  • C

    不在不当时间和地点谈论工作话题

  • D

    不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易

  • E

    按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档

  • A
  • B
  • C
  • D
  • E
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62 /98 【多项选择题】
 
 
62. 【多项选择题】 关于银行业从业人员的职业操守,下列说法正确的有()
  • A

    在银行利益与客户利益发生冲突的时候,要始终以客户利益为重

  • B

    为客户保密

  • C

    不能要求或接受与工作有关的、来自第三方的款项或其他相关利益

  • D

    针对自身提供的产品及服务,应在客户询问的时候再告知客户,并且出于保密原则,能少答就少答

  • E

    在向客户推介产品及服务信息时,打听与自身工作无关的信息

  • A
  • B
  • C
  • D
  • E
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63 /98 【多项选择题】
 
 
63. 【多项选择题】 下列银行业从业人员的行为中,属于遵守“反洗钱”规定内容的有()
  • A

    除非经内部职责调整或经过适当批准,不为其他岗位的人员代为履行职责

  • B

    保守所在机构的商业秘密,保护客户信息和隐私

  • C

    熟知银行的反洗钱义务

  • D

    在严守客户隐私的同时,及时按照要求报告大额和可疑交易

  • E

    不向客户明示或暗示规避金融、外汇监管的规定

  • A
  • B
  • C
  • D
  • E
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64 /98 【多项选择题】
 
 
64. 【多项选择题】 某商业银行正代为销售一种个人理财产品,预期收益率为8%。银行派出赵、钱、孙、李、周五位工作人员负责推销该产品。以下为他们在推销过程中的言论。赵:“本产品的保证收益率为8%,钱:“本产品的收益可能达不到8%。”孙:“我以个人信用担保,本产品肯定可以为您带来8%的收益。”李:“我们银行的产品是不可能达不到预期收益率的。”周:“如果您还怀疑我的介绍,可以按这个联系方式向xxx客户询问,他之前以xx元购买了这一理财产品。”违反《银行业从业人员职业操守》的是()的言论。
  • A

  • B

  • C

  • D

  • E

  • A
  • B
  • C
  • D
  • E
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65 /98 【多项选择题】
 
 
65. 【多项选择题】 银行业从业人员应当对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录等()
  • A

    向社会公众披露

  • B

    进行授信后管理

  • C

    进行审查

  • D

    进行尽职调查

  • E

    向监管人员汇报

  • A
  • B
  • C
  • D
  • E
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66 /98 【多项选择题】
 
 
66. 【多项选择题】 《银行业从业人员职业操守》中“尊重同事”原则要求从业人员()
  • A

    任何情况下均不得引用同事的工作成果

  • B

    和同事分享专业知识和工作经验

  • C

    尊重同事的个人隐私

  • D

    尊重同事的工作方式和工作成果

  • E

    和其他部门的同事分享和交流客户信息

  • A
  • B
  • C
  • D
  • E
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67 /98 【多项选择题】
 
 
67. 【多项选择题】 张某和王某同为某银行的一个项目团队成员,他们在项目工作中共同研讨开发项目,共享项目研究成果。张某此时正在攻读在职博士学位,需要发表有关此研究成果的文章。银行领导已同意其发表文章和以个人名义署名的申请。在文章署名方面,张某()
  • A

    可以在不告知王某的情况下独自署名

  • B

    在王某不愿署名时可以单独署名

  • C

    发表文章时只能以银行名义署名

  • D

    可以和王某联合署名

  • E

    不管王某是否愿意,都要署两个人的名

  • A
  • B
  • C
  • D
  • E
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68 /98 【多项选择题】
 
 
68. 【多项选择题】 银行业从业人员与同事之间应当团结合作,()是符合这一要求的恰当做法。
  • A

    老员工向新员工介绍工作经验

  • B

    客户经理之间分享各自对客户的服务方式和技巧

  • C

    业务部门前台、中台和后台的员工分工合作

  • D

    在工作讨论会上针对工作直接提出与同事不同的看法

  • E

    对同事在工作中偶然的违反内部规章制度的行为予以理解,不必理会

  • A
  • B
  • C
  • D
  • E
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69 /98 【多项选择题】
 
 
69. 【多项选择题】 某银行支行员工与客户合谋骗贷的行为被同事察觉,该同事应该()
  • A

    立即劝阻同事停止骗贷,劝阻无效时才向领导举报

  • B

    立即向银行有关领导举报

  • C

    立即向媒体披露有关证据

  • D

    不必私下劝阻,以免打草惊蛇

  • E

    向监管部门举报

  • A
  • B
  • C
  • D
  • E
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70 /98 【多项选择题】
 
 
70. 【多项选择题】 下列属于对银行业从业人员与机构间的职业操守规定的有()
  • A

    争议处理

  • B

    团结合作

  • C

    兼职

  • D

    爱护机构财产

  • E

    互相监督

  • A
  • B
  • C
  • D
  • E
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71 /98 【多项选择题】
 
 
71. 【多项选择题】 中国银行业的从业人员可以在()等机构兼职,但不得损害所在机构的利益。
  • A

    银行职业学校

  • B

    金融学会

  • C

    社区组织

  • D

    外资银行

  • E

    证券公司

  • A
  • B
  • C
  • D
  • E
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72 /98 【多项选择题】
 
 
72. 【多项选择题】 银行业从业人员应当妥善保护和使用所在机构财产,应当()
  • A

    遵守工作场所安全保障制度

  • B

    保护所在机构财产

  • C

    有效运用所在机构财产

  • D

    将公共财产带回家使用

  • E

    不浪费所在机构的财产

  • A
  • B
  • C
  • D
  • E
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73 /98 【多项选择题】
 
 
73. 【多项选择题】 两家上市银行的职员在一次聚会中认识,作为银行业从业人员,他们()
  • A

    可以通过邮件交换各自银行即将要公布的财务数据信息

  • B

    只能交换对某些客户的评价,不能交流有关客户的具体数据

  • C

    可以一起参加学术研讨会

  • D

    可以交流各自银行在理财产品方面的创新思路

  • E

    可以共同研究货币政策在行业内的具体影响

  • A
  • B
  • C
  • D
  • E
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74 /98 【多项选择题】
 
 
74. 【多项选择题】 在接受现场检查的过程中,银行业从业人员应该配合监管人员审核所在机构()的一致性。
  • A

    账账之间

  • B

    表实之间

  • C

    账实之间

  • D

    账表之间

  • E

    内外之间

  • A
  • B
  • C
  • D
  • E
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75 /98 【多项选择题】
 
 
75. 【多项选择题】 银行业从业人员应当积极配合非现场监管,保证所提供的数据、信息()
  • A

    保密

  • B

    完整

  • C

    真实

  • D

    准确

  • E

    通俗

  • A
  • B
  • C
  • D
  • E
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76 /98 【多项选择题】
 
 
76. 【多项选择题】 银行业从业人员配合监管部门的非现场监管,应当按要求的()报送需要的数据和非数据信息。
  • A

    报送方式

  • B

    报送内容

  • C

    报送频率

  • D

    保密级别

  • E

    汇报方法

  • A
  • B
  • C
  • D
  • E
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F型题(77-98)题。 答题说明,从每题的备选答案中选择一个最佳答案
77 /98 【判断题】
 
 
77. 【判断题】 银行业从业人员在客户投诉反馈时限内无法拿出意见,应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的相关情况,并提前告知下一个反馈时限。()
  • A

  • B

  • A
  • B
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78 /98 【判断题】
 
 
78. 【判断题】 《银行业从业人员职业操守》中关于“公平竞争”的条款规定了不得以任何方式给中间人佣金。()
  • A

  • B

  • A
  • B
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79 /98 【判断题】
 
 
79. 【判断题】 中国人民银行重庆分行不属于银行业监管机构。()
  • A

  • B

  • A
  • B
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80 /98 【判断题】
 
 
80. 【判断题】 商业银行的整体经营活动的合规是由其众多的从业人员合规构成的,所以个别银行业从业人员违反规定政策的行为不影响商业银行整体的合规。()
  • A

  • B

  • A
  • B
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81 /98 【判断题】
 
 
81. 【判断题】 客户信息就是指客户的隐私。()
  • A

  • B

  • A
  • B
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82 /98 【判断题】
 
 
82. 【判断题】 银行可以根据有关反洗钱的规定让客户提供详尽的信息,但不能将这些信息提供给第三方和机构内部的其他部门。()
  • A

  • B

  • A
  • B
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83 /98 【判断题】
 
 
83. 【判断题】 回扣是一种商业贿赂。()
  • A

  • B

  • A
  • B
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84 /98 【判断题】
 
 
84. 【判断题】 在商业活动中,可以向中间人支付回扣,但必须以明示的方式,并如实入账。()
  • A

  • B

  • A
  • B
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85 /98 【判断题】
 
 
85. 【判断题】 程序性规定是法律要求行为人必须履行的行为,如法律、法规要求所有经营性、生产性企业依法照章纳税。()
  • A

  • B

  • A
  • B
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86 /98 【判断题】
 
 
86. 【判断题】 银行业从业人员应当遵守业务操作指引,遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程,在任何情况下都不能代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行()
  • A

  • B

  • A
  • B
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87 /98 【判断题】
 
 
87. 【判断题】 我国虽然没有对客户隐私保护进行专门立法,但《商业银行法》存款自愿、取款自由、为客户保密的基本原则奠定了对客户隐私进行保护的法律基础。()
  • A

  • B

  • A
  • B
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88 /98 【判断题】
 
 
88. 【判断题】 根据“了解客户”原则,客户由他人代理办理业务的,银行只需对代理人的身份证明文件进行核对并登记。()
  • A

  • B

  • A
  • B
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89 /98 【判断题】
 
 
89. 【判断题】 银行业从业人员根据所在机构和客户之间的契约而产生的服务方式的差异是歧视客户的表现。()
  • A

  • B

  • A
  • B
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90 /98 【判断题】
 
 
90. 【判断题】 授信尽职要求银行业从业人员应当充分提示代理销售产品的信息,为客户在做出是否购买银行产品或服务的判断时提供依据。()
  • A

  • B

  • A
  • B
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91 /98 【判断题】
 
 
91. 【判断题】 银行员工李先生在离职后可将原单位的客户信息带至新单位,以提高业绩。()
  • A

  • B

  • A
  • B
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92 /98 【判断题】
 
 
92. 【判断题】 银行业从业人员对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当直接向监管部门或司法机关报告。()
  • A

  • B

  • A
  • B
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93 /98 【判断题】
 
 
93. 【判断题】 银行业从业人员不服所在机构的纪律处分时,应当立即向监管部门反映。()
  • A

  • B

  • A
  • B
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94 /98 【判断题】
 
 
94. 【判断题】 银行应该建立新闻发言人制度,通过新闻发言人发布信息。()
  • A

  • B

  • A
  • B
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95 /98 【判断题】
 
 
95. 【判断题】 银行业从业人员举报所在机构的违法行为,对于举报者,相关机构应予以公开表彰并奖励。()
  • A

  • B

  • A
  • B
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96 /98 【判断题】
 
 
96. 【判断题】 专有技术是一种秘密的技术知识、经验和技巧的总和,只能表现为书面资料,如设计图纸资料、设计方案、操作程序指南、数据资料等。()
  • A

  • B

  • A
  • B
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97 /98 【判断题】
 
 
97. 【判断题】 某银行分行员工小陈将分行有关数据在家中委托在银监局工作的爱人转交给对该分行进行非现场监管的有关监管人员。这是积极配合监管的有效行为。()
  • A

  • B

  • A
  • B
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98 /98 【判断题】
 
 
98. 【判断题】 非现场监管是监管部门在定期采集商业银行相关信息的基础上,通过信息的分析处理,持续监测商业银行的风险状况,及时进行风险预警,并相机采取监管措施的过程。()
  • A

  • B

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试卷详情

本卷共分为:3大题 98小题

作答时间为:98分钟

试卷总分:98分

及格分:58分

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