风险管理-在线答题-星题库

1 /78 【最佳选择题】

1. 【最佳选择题】 下列选项中不属于商业银行市场风险限额管理的是

A
客户限额
B
止损限额
C
交易限额
D
风险价值限额

A
B
C
D

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2 /78 【最佳选择题】

2. 【最佳选择题】 某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释追回20万元。造成该事件风险的成因是

A
外部事件
B
人员
C
系统
D
内部流程

A
B
C
D

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3 /78 【最佳选择题】

3. 【最佳选择题】 以下不属于商业银行战略风险主要来源的是

A
商业银行签署的合同缺乏执行力
B
商业银行发展目标缺乏整体兼容性
C
商业银行缺乏实现发展目标的资源
D
商业银行缺乏战略实施过程的质量保证措施

A
B
C
D

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4 /78 【最佳选择题】

4. 【最佳选择题】 商业银行的借贷业务不应集中于同一行业、同一区域，这种风险管理策略是

A
风险补偿
B
风险转移
C
风险对冲
D
风险分散

A
B
C
D

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5 /78 【最佳选择题】

5. 【最佳选择题】 银行风险是指

A
已经确定的将来损失
B
可以避免的将来损失
C
银行资产和收益损失的可能性
D
银行已经发生的损失

A
B
C
D

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6 /78 【最佳选择题】

6. 【最佳选择题】 ()是商业银行面临的最主要的风险。

A
市场风险
B
操作风险
C
信用风险
D
法律风险

A
B
C
D

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7 /78 【最佳选择题】

7. 【最佳选择题】 在银行风险管理流程中，风险控制是指对经过识别和计量的风险采取()等措施，进行有效管理和控制的过程。

A
分散、担保、抵押、定价和缓释
B
分散、对冲、转移、规避和补偿
C
监测、对冲、转移、规避和补充
D
监测、分散、转移、规避和补偿

A
B
C
D

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8 /78 【最佳选择题】

8. 【最佳选择题】 下列选项中，不属于银行信用风险的是

A
借款人的信用评级从AA级降为A级
B
债务人因经济危机陷入经营困境
C
信贷调查人员在调查过程中接受贿赂协助骗贷
D
即期外汇交易中，交易对手未能在第二个交易日按期交割

A
B
C
D

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9 /78 【最佳选择题】

9. 【最佳选择题】 下列表述不属于商业银行操作风险的是

A
银行借贷人员与贷款企业勾结骗取银行借贷
B
商业银行资金交易员超越权限范围进行交易
C
商业银行理财产品收益率未达到预期收益，从而对银行声誉产生影响
D
由于清算人员过失造成客户证券清算资金未能及时入账

A
B
C
D

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10 /78 【最佳选择题】

10. 【最佳选择题】 下列选项中，不属于银行信用风险的是

A
信用质量发生恶化
B
交易对手未能履行合同
C
外部欺诈
D
债务人未能履行合同

A
B
C
D

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11 /78 【最佳选择题】

11. 【最佳选择题】 ()一旦受到不利影响，会影响到商业银行业务的正常经营。

A
负债规模
B
市场信心
C
投资者投资理念
D
投资者风险偏好

A
B
C
D

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12 /78 【最佳选择题】

12. 【最佳选择题】 下列关于国家风险的说法，正确的是

A
通常在债权人的控制范围之内
B
在同一国家范围内不存在国家风险
C
个人不会遭受国家风险带来的损失
D
国家风险由债权人所在国家的行为引起

A
B
C
D

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13 /78 【最佳选择题】

13. 【最佳选择题】 ()是指并不消灭风险源，只是风险承担主体改变。

A
风险转移
B
风险对冲
C
风险分散
D
风险规避

A
B
C
D

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14 /78 【最佳选择题】

14. 【最佳选择题】 ()是对风险发生的可能性、后果及严重程度进行充分分析和评估，从而确定风险水平的过程。

A
风险识别
B
风险计量
C
风险监测
D
风险控制

A
B
C
D

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15 /78 【最佳选择题】

15. 【最佳选择题】 通常说的“挤兑”是指银行面临的

A
信用风险
B
市场风险
C
操作风险
D
流动性风险

A
B
C
D

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16 /78 【最佳选择题】

16. 【最佳选择题】 ()是指商业银行在不影响日常经营或财务状况的情况下，无法及时有效满足资金需求的风险。

A
市场流动性风险
B
融资流动性风险
C
操作风险
D
市场风险

A
B
C
D

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17 /78 【最佳选择题】

17. 【最佳选择题】 某商业银行由于过失导致客户保管箱毁损，客户对其安全性产生了担心，该风险是

A
市场风险
B
法律风险
C
声誉风险
D
战略风险

A
B
C
D

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18 /78 【最佳选择题】

18. 【最佳选择题】 ()是指战争、重大灾难或危机等异常情况导致的、银行一般无法预见的损失。

A
预期损失
B
平均损失
C
非预期损失
D
极端损失

A
B
C
D

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19 /78 【最佳选择题】

19. 【最佳选择题】 在未来一段时间内，一定置信度下，银行承担的风险可能超出预期损失的损失水平称为

A
预期损失
B
非预期损失
C
极端损失
D
平均损失

A
B
C
D

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20 /78 【最佳选择题】

20. 【最佳选择题】 信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，()的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。

A
信用风险
B
市场风险
C
流动性风险
D
操作风险

A
B
C
D

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21 /78 【最佳选择题】

21. 【最佳选择题】 ()是商业银行的最高风险管理和决策机构。

A
董事会
B
专门委员会
C
监事会
D
风险管理部门

A
B
C
D

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22 /78 【最佳选择题】

22. 【最佳选择题】 ()是最常用、最重要的风险缓释措施。

A
期权
B
担保
C
购买保险
D
出售风险头寸

A
B
C
D

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23 /78 【最佳选择题】

23. 【最佳选择题】 在不同的标准下，信用风险有不同的分类，关于信用风险，下列说法错误的是

A
非系统性信用风险可以采取分散的策略进行控制
B
按照风险发生的形式，可分为结算前风险和结算后风险
C
按照风险暴露特征和引起风险主体不同，可分为非零售信用风险暴露、零售信用风险暴露、股权信用风险暴露和其他信用风险暴露
D
结算风险在外汇交易中较为常见

A
B
C
D

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24 /78 【最佳选择题】

24. 【最佳选择题】 信用风险控制手段中，()是指银行在对存量信贷资产进行风险收益评估的基础上，收回对超出其风险容忍度的贷款，以达到降低风险总量、优化信贷结构的目的。

A
信贷退出
B
风险缓释
C
限额管理
D
风险定价

A
B
C
D

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25 /78 【最佳选择题】

25. 【最佳选择题】 ()具有追溯力，适用于一日、一周或一个月内等一段时间内的累计损失。

A
总头寸限额
B
止损限额
C
交易限额
D
风险限额

A
B
C
D

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26 /78 【最佳选择题】

26. 【最佳选择题】 ()反映了商业银行在合理的时间、成本条件下迅速获取资金的能力。

A
结算风险
B
商品价格风险
C
市场流动性风险
D
融资流动性风险

A
B
C
D

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27 /78 【多项选择题】

27. 【多项选择题】 根据风险分散的原理，下列关于商业银行采取的信贷策略的说法，正确的有

A
可采取限额管理的办法，避免风险敞口过于集中
B
不应过多集中于同一行业借款人
C
不应过多集中于同一企业
D
可以与其他商业银行组成银团贷款，减少单一客户贷款额度
E
不应过多集中于同一区域借款人

A
B
C
D
E

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28 /78 【多项选择题】

28. 【多项选择题】 下列关于汇率风险的表述，正确的有

A
黄金被纳入汇率风险考虑，其原因在于黄金曾长时间在国际结算体系中发挥国际货币职能，从而充当外汇资产的作用
B
根据产生的原因，汇率风险可以分为两类:外汇交易风险和外汇结构性风险
C
商业银行发放外币贷款时，汇率波动可能导致信用风险增加
D
人民币升值会降低我国商业银行面临的汇率风险
E
汇率风险是指由于汇率的不利变动导致银行业务发生损失的风险

A
B
C
D
E

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29 /78 【多项选择题】

29. 【多项选择题】 下列属于商业银行操作风险表现形式的有()

A
外部欺诈
B
就业制度和工作场所安全性有问题
C
信息科技系统事件
D
执行、交割和流程管理事件
E
内部欺诈

A
B
C
D
E

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30 /78 【多项选择题】

30. 【多项选择题】 商业银行的市场风险包括

A
利率风险
B
汇率风险
C
股票价格风险
D
商品价格风险
E
内部欺诈

A
B
C
D
E

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31 /78 【多项选择题】

31. 【多项选择题】 下列关于风险管理流程的说法正确的有

A
风险识别应尽可能多地识别出银行所面临的风险类别，确保覆盖银行面临的所有实质性风险
B
良好的风险识别应遵循全面性和持续性原则
C
商业银行应当根据不同的业务性质、规模和复杂程度，对不同类别的风险选择适当的计量方法，但应确保风险计量的准确性
D
风险识别应能够前瞻性地考察风险的变化趋势以及可能出现的新的风险类别和性质
E
风险缓释的目的在于降低未来风险发生时所带来的损失

A
B
C
D
E

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32 /78 【多项选择题】

32. 【多项选择题】 下列关于商业银行风险管理的的说法正确的有

A
流动风险如不能有效控制，将有可能损害商业银行的清偿能力
B
从广义上讲，与法律风险密切相关的有违规风险和监管风险
C
在风险管理实践中，商业银行通常将法律风险管理归属于市场风险管理范畴
D
国家风险是指在与非本国国民进行国际经贸与金融往来中，由于他国(或地区)经济、政治、社会变化及事件而遭受损失的可能性
E
流动性风险通常被视为一种综合性风险

A
B
C
D
E

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33 /78 【多项选择题】

33. 【多项选择题】 下列关于风险与损失的说法，不正确的有

A
风险是一个事前概念，损失是一个事后概念
B
风险的概念不涵盖损失发生概率的高低
C
通常将金融风险造成的损失分为预期损失、非预期损失和极端损失
D
风险等同于损失
E
风险的概念涵盖了未来可能损失的大小

A
B
C
D
E

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34 /78 【多项选择题】

34. 【多项选择题】 我国某银行购买了在上海证券交易所上市的公司发行的10年期的债券，所承担的风险包括

A
违约风险
B
声誉风险
C
流动性风险
D
国家风险
E
政治风险

A
B
C
D
E

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35 /78 【多项选择题】

35. 【多项选择题】 信用风险又称为违约风险，包含于()业务之中

A
证券投资
B
承兑
C
贷款
D
担保
E
期权交易

A
B
C
D
E

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36 /78 【多项选择题】

36. 【多项选择题】 银行经营管理的流动性风险包括

A
存货流动性风险
B
股市流动性风险
C
市场流动性风险
D
融资流动性风险
E
股权流动性风险

A
B
C
D
E

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37 /78 【多项选择题】

37. 【多项选择题】 风险识别的目标在于帮助银行了解自身面临的风险及严重程度，包括

A
感知风险
B
计量风险
C
分析风险
D
检测风险
E
控制风险

A
B
C
D
E

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38 /78 【多项选择题】

38. 【多项选择题】 在银行风险管理流程中，风险监测包含的含义有

A
监测一些关键的风险指标和环节
B
用统计模型的方法进行风险计量
C
向内外部不同层级的主体报告对风险的定性、定量评估结果
D
报告所采取的风险管控措施及其质量与效果
E
进行风险对冲

A
B
C
D
E

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39 /78 【多项选择题】

39. 【多项选择题】 下列关于风险计量的说法，正确的有()

A
风险计量是风险管理的最基本要求
B
对不同类别的风险，应采取不同的风险计量方法
C
银行的风险计量能力已经成为衡量其风险管理水平的重要内容
D
风险计量既可以基于专家经验，也可以采用统计模型的方法
E
我国商业银行业目前使用的是较为初级的资本计量方法

A
B
C
D
E

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40 /78 【多项选择题】

40. 【多项选择题】 极端损失具有“偶发性”的特征，银行应付极端损失的方法有

A
定期针对资产进行压力测试
B
评估极端损失的影响
C
通过交易进行分摊
D
提取极端损失准备金
E
购买保险

A
B
C
D
E

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41 /78 【多项选择题】

41. 【多项选择题】 按照风险主体的不同，风险可以划分为

A
资产风险
B
负债风险
C
公司风险
D
个人风险
E
国家风险

A
B
C
D
E

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42 /78 【多项选择题】

42. 【多项选择题】 风险管理的三道防线是指

A
业务团队
B
风险管理团队
C
内部审计团队
D
风险监控系统
E
业务风险评估

A
B
C
D
E

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43 /78 【多项选择题】

43. 【多项选择题】 下列关于商业银行风险管理的组织架构，说法正确的有

A
董事会是商业银行风险管理的执行机构
B
高级管理层的支持与承诺是商业银行有效风险管理的基石
C
监事会负责对银行承担风险水平和风险管理体系的有效性进行独立的监督、评价
D
“三道防线”分工协作，协调配合，并保持相互的独立性
E
第一道防线负责对全行风险管理体系有效性进行监督和评估

A
B
C
D
E

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44 /78 【多项选择题】

44. 【多项选择题】 信用风险缓释是指银行运用()等方式转移或降低信用风险。

A
抵质押品
B
保证
C
信用违约互换
D
信用利差期权
E
净额结算

A
B
C
D
E

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45 /78 【多项选择题】

45. 【多项选择题】 比较常见的信用衍生工具有()。

A
远期
B
信用违约互换
C
总收益互换
D
信用联系票据
E
信用利差期权

A
B
C
D
E

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46 /78 【多项选择题】

46. 【多项选择题】 利率风险按照来源的不同，可分为

A
重新定价风险
B
基准风险
C
流动性风险
D
商品价格风险
E
期权性风险

A
B
C
D
E

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47 /78 【多项选择题】

47. 【多项选择题】 下列关于我国商业银行面临的市场风险，说法不正确的有

A
股票价格的波动会间接影响商业银行的资产质量
B
商品价格风险中的商品包括黄金、农产品，不包括石油
C
汇率风险包括外汇交易风险和外汇结构性风险
D
证券经营业务使商业银行直接面临股票价格风险
E
银行结构性资产与负债之间币种的不匹配也会造成外汇风险

A
B
C
D
E

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48 /78 【多项选择题】

48. 【多项选择题】 商业银行可采取()来管控市场风险。

A
交易限额
B
标准法
C
损失数据库
D
应急计划
E
风险对冲

A
B
C
D
E

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49 /78 【多项选择题】

49. 【多项选择题】 可能引发操作风险的因素有

A
商品价格波动
B
违反用工法
C
员工的知识/技能匮乏
D
自然灾害
E
外部人员犯罪

A
B
C
D
E

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50 /78 【多项选择题】

50. 【多项选择题】 操作风险可由人员因素、系统因素、内部流程和外部事件所引发，下列属于内部流程的有

A
IT系统开发不完善
B
劳动力中断
C
产品设计缺陷
D
定价错误
E
违反用工法

A
B
C
D
E

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51 /78 【多项选择题】

51. 【多项选择题】 操作风险管理工具和手段主要有

A
应急计划
B
交易限额
C
操作风险与控制自评估
D
关键风险指标
E
损失数据库

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C
D
E

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52 /78 【判断题】

52. 【判断题】 商业银行面临的声誉风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生下降时，给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险。()

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B
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53 /78 【判断题】

53. 【判断题】 风险识别指了解各种潜在的风险，分析各种风险内在的风险因素。()

A
对
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A
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54 /78 【判断题】

54. 【判断题】 流动性风险的产生是由于商业银行的流动性计划不完善。()

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55 /78 【判断题】

55. 【判断题】 风险管理作为自上而下的过程，最终由代表资本的股东大会推动并承担责任。()

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56 /78 【判断题】

56. 【判断题】 操作风险应包括法律风险和声誉风险。()

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57 /78 【判断题】

57. 【判断题】 利率风险是银行面临的主要市场风险。()

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58 /78 【判断题】

58. 【判断题】 从广义上讲，法律风险主要关注商业银行所签署的各类合同、承诺等法律文件的有效性和可执行力。()

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对
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59 /78 【判断题】

59. 【判断题】 商业银行的风险管理流程可以概括为风险识别、风险计量、风险监测和风险控制四个主要环节。()

A
对
B
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60 /78 【判断题】

60. 【判断题】 对大多数银行来说，信用风险存在于银行的传统的贷款、债券投资等表内业务和场外衍生品交易中，而银行在表外业务中只收取手续费，一般不存在信用风险。()

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61 /78 【判断题】

61. 【判断题】 商品价格风险是指可以在初级市场上交易的某种实物产品价格的波动而使银行遭受损失的可能性。()

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62 /78 【判断题】

62. 【判断题】 操作风险具有普遍性，广泛存在于银行业务和管理的各个方面。操作风险还具有非营利性，它并不能为商业银行带来利润。()

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对
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63 /78 【判断题】

63. 【判断题】 操作风险是贷款业务的最主要风险，是指借款人不能按约定时间足额归还贷款本金和利息的风险。()

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对
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64 /78 【判断题】

64. 【判断题】 国家风险有两个特点:一是国家风险发生在国际经济金融活动中，在同一个国家范围内的经济金融活动不存在国家风险；二是在国际经济金融活动中，不论是政府、银行、企业，还是个人，都可能遭受国家风险所带来的损失。()

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65 /78 【判断题】

65. 【判断题】 操作风险是银行自身导致的，它可以通过加强银行内部管理和制度建设来有效降低。()

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66 /78 【判断题】

66. 【判断题】 按风险发生的范围，商业银行面临的风险划分为外部风险和内部风险。()

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对
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67 /78 【判断题】

67. 【判断题】 银行的业务特点决定了每个业务环节都具有潜在的风险，银行的风险管理也应贯穿于业务发展的每一个过程。()

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68 /78 【判断题】

68. 【判断题】 风险监测和报告过程就是监测各种可量化的关键风险指标，以及不可量化的风险因素的变化和发展趋势，再报告给银行相关部门，过程比较简单。()

A
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69 /78 【判断题】

69. 【判断题】 极端损失发生的概率很低，银行不可能也不需要为极端损失准备巨额的资本。()

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70 /78 【判断题】

70. 【判断题】 交易对手违约风险是双向的，交易对手的双方面临的交易市场价值都有可能是正值或负值。()

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71 /78 【判断题】

71. 【判断题】 通常银行可采取总额管理的方法，避免风险敞口的过于集中。()

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72 /78 【判断题】

72. 【判断题】 净额结算的缓释作用主要体现为消除违约风险暴露。()

A
对
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73 /78 【判断题】

73. 【判断题】 交易限额有总交易头寸限额和净交易头寸限额，实践中，商业银行通常采用净交易头寸限额。()

A
对
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74 /78 【判断题】

74. 【判断题】 商业银行实施市场风险管理的主要目的是使风险带来的损失最小。()

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75 /78 【判断题】

75. 【判断题】 市场风险对冲的原理在于原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，盈利能够尽量全部抵补亏损。()

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76 /78 【判断题】

76. 【判断题】 操作风险损失数据仅限于日常的风险报告制度、检查审计、历史损失数据收集等内部方式的累积。()

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77 /78 【判断题】

77. 【判断题】 当银行发生流动性危机事件时，即使银行具有较为充足的资本，仍然有可能因为流动性问题而破产。()

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78 /78 【判断题】

78. 【判断题】 银行在解决流动性问题时，非常重要的一点是对流动性风险计提资本要求。()

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