-
A
理财产品期限、成本、收益测算
-
B
理财产品运营过程中存在的各类风险
-
C
本行不相似的信贷产品过往业绩
-
D
理财产品投资范围、投资资产和投资比例
- A
- B
- C
- D
-
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A
封闭式净值型产品
-
B
开放式净值型产品
-
C
开放式非净值型产品
-
D
封闭式非净值型产品
- A
- B
- C
- D
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A
固定收益理财计划
-
B
保本浮动收益理财计划
-
C
非保本浮动收益理财计划
-
D
保证收益理财计划
- A
- B
- C
- D
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A
固定收益理财计划
-
B
非保本浮动收益理财计划
-
C
保本浮动收益理财计划
-
D
保证收益理财计划
- A
- B
- C
- D
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A
非保证收益理财产品
-
B
非保本浮动收益理财产品
-
C
保证收益理财产品
-
D
保本浮动收益理财产品
- A
- B
- C
- D
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A
固定收益理财产品
-
B
保本浮动收益理财产品
-
C
最低收益理财产品
-
D
非保本浮动收益理财产品
- A
- B
- C
- D
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A
保证收益理财产品
-
B
非保本浮动收益理财产品
-
C
非保证收益理财产品
-
D
保本浮动收益理财产品
- A
- B
- C
- D
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A
一般个人客户
-
B
高资产净值客户
-
C
私人银行客户
-
D
企业法人
- A
- B
- C
- D
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A
小王单笔认购理财产品150万元人民币
-
B
小李购买理财产品时，出示120万元个人储蓄存款证明
-
C
小张提供了最近三年的收入证明，每年不低于20万元
-
D
小赵提供了最近三年每年28万元的家庭收入证明
- A
- B
- C
- D
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A
3
-
B
6
-
C
4
-
D
5
- A
- B
- C
- D
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A
3级；3个
-
B
5级；5个
-
C
2级；2个
-
D
4级；4个
- A
- B
- C
- D
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A
风险匹配
-
B
公平
-
C
效用最大化
-
D
风险中性
- A
- B
- C
- D
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A
应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
-
B
应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售
-
C
在特殊情况下，商业银行可以向客户销售风险评级略高于客户风险承受能力评级的理财产品
-
D
商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育
- A
- B
- C
- D
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A
资产端；资金端
-
B
客户端；资金端
-
C
资金端；资产端
-
D
客户端；资产端
- A
- B
- C
- D
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A
非保本浮动收益
-
B
保本浮动收益
-
C
保本固定收益
-
D
保证最低收益
- A
- B
- C
- D
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A
开放式净值型产品
-
B
封闭式净值型产品
-
C
开放式非净值型产品
-
D
封闭式非净值型产品
- A
- B
- C
- D
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A
有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团体
-
B
制定了理财业务风险检测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系
-
C
具有良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算
-
D
主要监管指标符合监管要求
-
E
贷存比应低于70%
- A
- B
- C
- D
- E
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A
商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向理财产品投资者支付收益
-
B
商业银行不保证理财产品投资者本金安全、也不承诺收益水平
-
C
商业银行因负责运作理财产品资产而收取一定的管理费，但对投资者资产的盈亏不承担连带责任
-
D
是最符合理财业务本质特征的一类理财产品
-
E
是目前商业银行理财产品的主体
- A
- B
- C
- D
- E
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A
保证收益理财产品
-
B
综合理财产品
-
C
保本浮动收益理财产品
-
D
理财顾问产品
-
E
非保本浮动收益理财产品
- A
- B
- C
- D
- E
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A
非保本浮动收益理财产品
-
B
保本浮动收益理财产品
-
C
最低收益理财产品
-
D
固定收益理财产品
-
E
保证收益理财产品
- A
- B
- C
- D
- E
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A
单笔认购理财产品最低金额不少于100万元人民币的自然人
-
B
认购理财产品时，个人或家庭金融资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证
-
C
个人收人在最近三年内每年收人超过20万元人民币或者夫妻双方合计收人在最近三年内每年收人超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人
-
D
金融净资产达到600万元人民币及以上的商业银行客户
-
E
理财产品的起点金额不得低于10万元人民币(或等值外币)的客户
- A
- B
- C
- D
- E
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A
不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍
-
B
不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品
-
C
不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品
-
D
使用小概率事件预测产品收益率或收益区间
-
E
不得代客户签署文件
- A
- B
- C
- D
- E
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A
资产负债业务
-
B
直接融资业务
-
C
自营业务
-
D
中间业务
-
E
代理业务
- A
- B
- C
- D
- E
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A
不占用银行资本
-
B
是一项金融知识技术密集型业务
-
C
银行是业务风险的主要承担者
-
D
需要不断创新
-
E
业务定型化
- A
- B
- C
- D
- E
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A
理财业务的资金源自投资者，信贷业务的资金来源于银行存款
-
B
理财业务定型化，传统信贷业务定制化
-
C
操作风险是两种业务中商业银行承担的主要风险之一
-
D
商业银行均不承担信息披露的义务
-
E
理财业务中，商业银行不承担刚性兑付本息的义务
- A
- B
- C
- D
- E
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A
开放式净值型产品
-
B
封闭式净值型产品
-
C
非保本浮动收益理财产品
-
D
保本浮动收益理财产品
-
E
保证收益理财产品
- A
- B
- C
- D
- E
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本卷共分为：3大题 34小题
作答时间为：34分钟
试卷总分：34分
及格分：20分
