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风险评估与资本评估
A型题(1-19)题。 答题说明,从每题的备选答案中选择一个最佳答案
1 /46 【最佳选择题】
 
 
1. 【最佳选择题】 银行的内部资本充足评估内容不包括( )。
  • A

    资本规划

  • B

    压力测试

  • C

    风险评估

  • D

    风险预警

  • A
  • B
  • C
  • D
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2 /46 【最佳选择题】
 
 
2. 【最佳选择题】 下列关于构建风险评估体系的说法中,正确的是( )。
  • A

    商业银行可以照搬使用其他银行现成的风险评估体系

  • B

    在建立风险评估体系时,只需要考虑对现有业务和风险的涵盖

  • C

    对于有附属机构在不同国家的银行集团来说,在制定风险评估体系时只需要考虑按本国的监管要求即可

  • D

    构建的风险评估体系对能够量化的风险,商业银行应当开发和完善风险计量技术,确保风险计量的一致性、客观性和准确性

  • A
  • B
  • C
  • D
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3 /46 【最佳选择题】
 
 
3. 【最佳选择题】 下列关于资本充足率压力测试的说法,不正确的是( )。
  • A

    原则上,定期压力测试至少一个月一次

  • B

    不定期压力测试视经济金融形势、监管需要或银行自身判断适时进行

  • C

    分为定期压力测试和不定期压力测试

  • D

    商业银行制订资本规划和流动性管理计划应考虑压力测试结果

  • A
  • B
  • C
  • D
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4 /46 【最佳选择题】
 
 
4. 【最佳选择题】 ( )是对正常和压力情景下的资本充足率进行预测,并将预测资本水平与目标资本充足率比较,相应调整财务规划和业务规划,使银行资本充足水平、业务规划和财务规划达到动态平衡。
  • A

    资本规划

  • B

    风险评估

  • C

    压力测试

  • D

    流动性测试

  • A
  • B
  • C
  • D
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5 /46 【最佳选择题】
 
 
5. 【最佳选择题】 商业银行内部资本充足评估程序应实现的目标不包括( )。
  • A

    确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应

  • B

    确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配

  • C

    确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告

  • D

    确保潜在风险得以规避

  • A
  • B
  • C
  • D
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6 /46 【最佳选择题】
 
 
6. 【最佳选择题】 国际银行业开展实质性风险评估主要采用的方法是( )。
  • A

    基本指标法

  • B

    高级计量法

  • C

    打分卡方法

  • D

    标准法

  • A
  • B
  • C
  • D
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7 /46 【最佳选择题】
 
 
7. 【最佳选择题】 关于风险评估的总体要求,下列说法错误的是( )。
  • A

    对能够量化的风险,商业银行应当建立风险识别、评估、控制和报告机制,确保相关风险得到有效管理

  • B

    商业银行应当建立风险加总的政策和程序,确保在不同层次上及时识别风险

  • C

    商业银行应当有效评估和管理各类主要风险

  • D

    商业银行进行风险加总,应当充分考虑集中度风险及风险之间的相互传染

  • A
  • B
  • C
  • D
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8 /46 【最佳选择题】
 
 
8. 【最佳选择题】 设计资本充足率压力测试框架需注意的问题,不包括( )。
  • A

    合理整合现有资源

  • B

    缩短评估时间

  • C

    定量与定性相结合

  • D

    保证系统可延伸性

  • A
  • B
  • C
  • D
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9 /46 【最佳选择题】
 
 
9. 【最佳选择题】 对银行面临的所有实质性风险进行全面评估是风险评估中的( )。
  • A

    实质性风险评估

  • B

    全面风险评估

  • C

    对全面风险管理框架的评估

  • D

    具体风险评估

  • A
  • B
  • C
  • D
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10 /46 【最佳选择题】
 
 
10. 【最佳选择题】 压力情景应充分体现银行的经营和( )的特征
  • A

    流动

  • B

    期限

  • C

    收益

  • D

    风险

  • A
  • B
  • C
  • D
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11 /46 【最佳选择题】
 
 
11. 【最佳选择题】 资本充足率压力测试框架以( )的压力测试为基础。
  • A

    简单风险

  • B

    复杂风险

  • C

    单一风险

  • D

    多元化风险

  • A
  • B
  • C
  • D
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12 /46 【最佳选择题】
 
 
12. 【最佳选择题】 商业银行应在内部资本充足评估程序框架下建立全面的、审慎的、( )的资本充足率压力测试工作机制。
  • A

    及时

  • B

    准确

  • C

    高效

  • D

    前瞻性

  • A
  • B
  • C
  • D
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13 /46 【最佳选择题】
 
 
13. 【最佳选择题】 定期压力测试至少( )年一次。
  • A

    1

  • B

    2

  • C

  • D

    3

  • A
  • B
  • C
  • D
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14 /46 【最佳选择题】
 
 
14. 【最佳选择题】 资产负债表上银行总资产减去总负债后的剩余部分是( )。
  • A

    监管资本

  • B

    账面资本

  • C

    实际资本

  • D

    经济资本

  • A
  • B
  • C
  • D
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15 /46 【最佳选择题】
 
 
15. 【最佳选择题】 反映银行实际拥有的资本水平的是( )。
  • A

    经济资本

  • B

    监管资本

  • C

    账面资本

  • D

    实际资本

  • A
  • B
  • C
  • D
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16 /46 【最佳选择题】
 
 
16. 【最佳选择题】 银行抵补风险所要求拥有的资本是( )。
  • A

    经济资本

  • B

    永久资本

  • C

    账面资本

  • D

    监管资本

  • A
  • B
  • C
  • D
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17 /46 【最佳选择题】
 
 
17. 【最佳选择题】 ( )强调的是抵御风险、保障银行持续稳健经营的能力。
  • A

    经济资本

  • B

    监管资本

  • C

    账面资本

  • D

    永久资本

  • A
  • B
  • C
  • D
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18 /46 【最佳选择题】
 
 
18. 【最佳选择题】 内部资本充足评估报告的内容不包括( )。
  • A

    评估主要风险状况及发展趋势、战略目标和外部环境对资本水平的影响

  • B

    评估预期持有资本的流动性大小

  • C

    评估实际持有的资本是否足以抵御主要风险

  • D

    提出确保资本能够充分覆盖主要风险的建议

  • A
  • B
  • C
  • D
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19 /46 【最佳选择题】
 
 
19. 【最佳选择题】 从保护存款人利益和增强银行体系安全性的角度出发,银行资本的核心功能是( )。
  • A

    吸收损失

  • B

    提高收益

  • C

    降低成本

  • D

    降低流动性

  • A
  • B
  • C
  • D
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D型题(20-32)题。 答题说明,从每题的备选答案中选择一个或多个最佳答案
20 /46 【多项选择题】
 
 
20. 【多项选择题】 下列关于资本充足率压力测试的说法,不正确的有( )。
  • A

    资本充足率压力测试应在不同情景下分析覆盖全行范围内的实质性风险

  • B

    压力测试只针对信用风险、市场风险、操作风险和流动性风险

  • C

    资本充足率压力测试的输出结果包括对监管资本、风险加权资产、会计损益、资产价值等的影响

  • D

    压力情景只能基于历史情景设置,不能通过专家判断的形式设置虚拟情景或设置历史情景和虚拟情景相结合的混合情景

  • E

    在进行定性压力测试时,需要假设不考虑进行任何风险缓释管理行动

  • A
  • B
  • C
  • D
  • E
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21 /46 【多项选择题】
 
 
21. 【多项选择题】 商业银行账面资本包括( )。
  • A

    未分配利润

  • B

    投资重估储备

  • C

    一般风险准备

  • D

    客户存款

  • E

    次级债券

  • A
  • B
  • C
  • D
  • E
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22 /46 【多项选择题】
 
 
22. 【多项选择题】 下列关于资本规划的说法,正确的有( )。
  • A

    资本规划通常的做法是对未来三年或五年进行滚动规划

  • B

    资本规划应只需设定内部资本充足率一年目标

  • C

    商业银行应当优先考虑补充二级资本,增强内部资本积累能力,完善资本结构,提高资本质量

  • D

    商业银行制订资本规划,应考虑各种资本补充来源的长期可持续性

  • E

    商业银行的资本应急预案应包括紧急筹资成本分析和可行性分析、限制资本占用程度高的业务发展、采用风险缓释措施等

  • A
  • B
  • C
  • D
  • E
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23 /46 【多项选择题】
 
 
23. 【多项选择题】 下列关于内部资本充足评估报告的说法,正确的有( )。
  • A

    压力测试内容不属于内部资本充足评估报告

  • B

    内部资本充足评估报告也叫ICAAP报告

  • C

    内部资本充足评估报告可以作为内部完善风险管理体系和控制机制,实现资本管理与风险管理密切结合的重要参考文件

  • D

    当监管机构在评估后认为银行的内部资本充足评估程序符合监管要求时,监管机构可以基于银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要求

  • E

    根据重要性和报告用途不同,商业银行应当明确各类报告的发送范围、报告内容及详略程度,确保报告信息与报送频率满足银行管理的需要

  • A
  • B
  • C
  • D
  • E
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24 /46 【多项选择题】
 
 
24. 【多项选择题】 国际银行业开展风险评估的基本原则有( )。
  • A

    符合监管要求

  • B

    提高银行的收益率

  • C

    保证一定的前瞻性

  • D

    缩短评估所需时间

  • E

    符合银行实际

  • A
  • B
  • C
  • D
  • E
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25 /46 【多项选择题】
 
 
25. 【多项选择题】 资本充足率压力测试框架的主要内容包括( )。
  • A

    结果输出

  • B

    情景选择

  • C

    定量压力测试

  • D

    结果分析

  • E

    定性压力测试及管理行动

  • A
  • B
  • C
  • D
  • E
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26 /46 【多项选择题】
 
 
26. 【多项选择题】 资本充足率压力测试应涵盖商业银行表内外风险暴露的主要资产组合有( )。
  • A

    债券投资组合

  • B

    买入返售资产

  • C

    股权投资组合

  • D

    金融衍生品组合

  • E

    零售信贷组合

  • A
  • B
  • C
  • D
  • E
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27 /46 【多项选择题】
 
 
27. 【多项选择题】 对全面风险管理框架的评估,主要是对( )的评估。
  • A

    限额

  • B

    公司治理

  • C

    人员配置

  • D

    风险政策流程

  • E

    信息系统

  • A
  • B
  • C
  • D
  • E
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28 /46 【多项选择题】
 
 
28. 【多项选择题】 资本充足率压力测试的输出结果反映的压力情景对全行造成的影响包括( )。
  • A

    监管资本

  • B

    会计损益

  • C

    资产价值

  • D

    成本测算

  • E

    风险加权资产

  • A
  • B
  • C
  • D
  • E
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29 /46 【多项选择题】
 
 
29. 【多项选择题】 在设计资本充足率压力测试框架时,要确保整个框架的( )。
  • A

    高效性

  • B

    针对性

  • C

    可操作性

  • D

    实用性

  • E

    完整性

  • A
  • B
  • C
  • D
  • E
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30 /46 【多项选择题】
 
 
30. 【多项选择题】 商业银行应建立经董事会或其授权委员会批准的压力测试政策,确保压力测试工作的( ),并融入资本规划、资本应急预案等风险管理和资本管理体系中。
  • A

    收益性

  • B

    全面性

  • C

    审慎性

  • D

    规范性

  • E

    有效性

  • A
  • B
  • C
  • D
  • E
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31 /46 【多项选择题】
 
 
31. 【多项选择题】 商业银行可根据自身的( ),自主选择使用相应复杂程度的压力测试方法论。
  • A

    管理水平

  • B

    盈利能力

  • C

    风险状况

  • D

    业务特点

  • E

    经营范围

  • A
  • B
  • C
  • D
  • E
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32 /46 【多项选择题】
 
 
32. 【多项选择题】 内部资本充足评估报告的主要内容包括( )。
  • A

    风险评估

  • B

    风险预测

  • C

    资本规划

  • D

    资本评估

  • E

    压力测试

  • A
  • B
  • C
  • D
  • E
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F型题(33-46)题。 答题说明,从每题的备选答案中选择一个最佳答案
33 /46 【判断题】
 
 
33. 【判断题】 从保护存款人利益和增强银行体系安全性的角度出发,银行资本的核心功能是吸收损失,一是在银行清算条件下吸收损失,其功能是为高级债权人和存款人提供保护;二是在持续经营条件下吸收损失,体现为随时用来弥补银行经营过程中发生的损失。( )
  • A

  • B

  • A
  • B
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34 /46 【判断题】
 
 
34. 【判断题】 所有商业银行应当采用复杂程度相同的压力测试方法。( )
  • A

  • B

  • A
  • B
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35 /46 【判断题】
 
 
35. 【判断题】 内部资本充足评估是第一支柱的核心内容。( )
  • A

  • B

  • A
  • B
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36 /46 【判断题】
 
 
36. 【判断题】 监管机构不能基于银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要求。( )
  • A

  • B

  • A
  • B
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37 /46 【判断题】
 
 
37. 【判断题】 商业银行应建立经董事会或其授权委员会批准的压力测试政策,确保压力测试工作的全面性、规范性和有效性,并有效融入资本规划、资本应急预案等风险管理和资本管理体系中。( )
  • A

  • B

  • A
  • B
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38 /46 【判断题】
 
 
38. 【判断题】 在定性压力测试及管理行动中,只需通过定性压力测试的方法,考虑第二支柱风险如集中度风险、声誉风险等对全行的影响。( )
  • A

  • B

  • A
  • B
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39 /46 【判断题】
 
 
39. 【判断题】 在设计资本充足率压力测试框架时,需要考虑具备较好的延伸能力,考虑银行单一风险压力测试的未来发展。( )
  • A

  • B

  • A
  • B
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40 /46 【判断题】
 
 
40. 【判断题】 经济资本与银行所持有的账面资本恒等。( )
  • A

  • B

  • A
  • B
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41 /46 【判断题】
 
 
41. 【判断题】 资本规划采用滚动预测的方式,即每年重新开展一次对未来三年或五年的规划。( )
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42 /46 【判断题】
 
 
42. 【判断题】 在进行资本评估中,商业银行应当优先考虑补充一级资本,增强内部资本积累能力,完善资本结构,提高资本质量。( )
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43 /46 【判断题】
 
 
43. 【判断题】 根据完整性和报告时间不同,商业银行应当明确各类报告的发送范围、报告内容及详略程度,确保报告信息与报送频率满足银行管理的需要。( )
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44 /46 【判断题】
 
 
44. 【判断题】 商业银行的所有工作人员应积极参与和推动银行资本充足率压力测试的实施,明确风险偏好与压力测试目标,设计压力测试情景,了解压力情形下银行所面临的风险和资本充足情况。( )
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45 /46 【判断题】
 
 
45. 【判断题】 资本充足率压力测试主要需要定量方法进行分析。( )
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46 /46 【判断题】
 
 
46. 【判断题】 评估体系要符合银行内部风险管理和资本管理的需要,充分考虑银行风险管理的组织分工和管理流程,结合银行的风险文化确定相应的评估内容。( )
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试卷详情

本卷共分为:3大题 46小题

作答时间为:46分钟

试卷总分:46分

及格分:27分

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