商业银行个人理财业务监管法规-在线答题-星题库

1 /24 【最佳选择题】

1. 【最佳选择题】 下列说法符合个人理财顾问服务风险管理要求的是( )。

A
商业银行应用专业术语向客户进行风险揭示，确保风险揭示准确无误
B
商业银行通过理财服务销售的产品，可以不进行风险揭示
C
商业银行对客户投资情况的评估和分析应包含相应的风险揭示内容
D
客户应在风险提示签字栏签字，不用抄录风险提示语句

A
B
C
D

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2 /24 【最佳选择题】

2. 【最佳选择题】 商业银行提供个人理财顾问服务业务时，要向客户进行风险提示。风险提示应设计客户确认栏和签字栏。客户确认栏应载明以下语句："( )。"

A
本人愿意承担本产品的风险
B
本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担相关风险
C
本人已经阅读上述风险提示
D
本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意与银行共同承担相关风险

A
B
C
D

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3 /24 【最佳选择题】

3. 【最佳选择题】 未达到培训要求的理财从业人员应( )。

A
被行业协会取消其从业资格
B
暂停从事个人理财业务活动
C
被商业银行开除
D
在实际操作中边干边学

A
B
C
D

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4 /24 【最佳选择题】

4. 【最佳选择题】 商业银行应对获得的代客户进行投资操作和资产管理等活动的授权至少( )重新确认一次。

A
每六个月
B
每年
C
每季度
D
每两年

A
B
C
D

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5 /24 【最佳选择题】

5. 【最佳选择题】 根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户，( )。

A
理财有风险、购买须谨慎
B
理财有风险、投资须谨慎
C
理财非存款、产品有风险、投资须谨慎
D
理财不保本、收益不确定、投资须谨慎

A
B
C
D

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6 /24 【最佳选择题】

6. 【最佳选择题】 ( )是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划。

A
保本浮动收益理财计划
B
非保证收益理财计划
C
保证收益理财计划
D
非保本浮动收益理财计划

A
B
C
D

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7 /24 【最佳选择题】

7. 【最佳选择题】 根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行可以( )。

A
销售市场预测的理财产品
B
将存款单独作为理财产品销售
C
销售不能独立测算的理财产品
D
将理财产品作为存款销售

A
B
C
D

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8 /24 【最佳选择题】

8. 【最佳选择题】 根据2011年银监会发布的《关于进一步规范银信理财合作业务的通知》，对商业银行未转入表内的银信合作信托贷款，各信托公司应当按照( )的比例计提风险资本。

A
5%
B
10.5%
C
2.5%
D
25%

A
B
C
D

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9 /24 【最佳选择题】

9. 【最佳选择题】 根据《关于进一步规范银行业金融机构信贷资产转让业务的通知》，银行业金融机构转让信贷资产，允许( )。

A
转出方安排显性的回购条款
B
转出方安排隐性的回购条款
C
转让双方签订即期买断加远期回购
D
转让正常类信贷资产

A
B
C
D

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10 /24 【最佳选择题】

10. 【最佳选择题】 对于压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划，商业银行( )。

A
应限量销售
B
应扩大目标客户群体以分散风险
C
不应销售
D
应向银监会及其派出机构报告，获批准后销售并加强售后管理

A
B
C
D

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11 /24 【多项选择题】

11. 【多项选择题】 商业银行代理销售其他金融机构的理财产品应采取的措施有( )。

A
与产品提供者划分相关风险的承担责任和转移方式
B
对相关产品的风险收益预测数据进行必要的验证
C
要求提供代销产品的金融机构提供详细的产品介绍、相关的市场分析报告和风险收益测算报告
D
要求提供代销产品的金融机构对产品的收益作出最低保证
E
对产品提供者的经营管理能力进行评估

A
B
C
D
E

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12 /24 【多项选择题】

12. 【多项选择题】 下列关于个人理财业务的说法，正确的有( )。

A
客户因选择个人理财顾问而产生的风险，由客户和银行按照约定方式承担
B
客户因选择综合理财服务而产生的风险，由客户承担或由客户和银行按照约定方式承担
C
在综合理财服务中，负责理财计划相关交易工具的交易人员不能负责本行自营交易
D
在综合理财服务中，可以向特定目标客户群销售理财计划
E
商业银行一般产品销售人员应在个人能力范围内向客户提供理财投资咨询顾问意见

A
B
C
D
E

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13 /24 【多项选择题】

13. 【多项选择题】 商业银行应确定不同投资产品或理财计划的销售起点，下列关于理财产品的销售起点说法正确的有( )。

A
保证收益理财计划的起点金额，人民币应在10万元以上
B
保证收益理财计划的起点金额，外币应在5000美元（或等值外币）以上
C
保本浮动收益理财计划的起点金额，人民币应在1万元以上
D
保本浮动收益理财计划的起点金额，外币应在2000美元（或等值外币）以上
E
仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额，人民币应在10万元以上

A
B
C
D
E

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14 /24 【多项选择题】

14. 【多项选择题】 商业银行应在理财计划的存续期内向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单应列明的内容有( )。

A
资产变动
B
收入
C
费用
D
期末资产估值
E
税务处理方法

A
B
C
D
E

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15 /24 【多项选择题】

15. 【多项选择题】 商业银行开展个人理财业务造成客户经济损失，下列情形应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任的有( )。

A
理财计划或产品不符合客户利益原则
B
理财计划或产品符合客户利益原则但未保存有关客户评估记录和相关资料
C
未按客户指令进行操作
D
按客户指令进行操作但未保存相关证明文件
E
不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务

A
B
C
D
E

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16 /24 【多项选择题】

16. 【多项选择题】 下列情况在理财产品存续期内发生，商业银行应及时向中国银监会或其派出机构报告的有( )。

A
重大收益波动
B
异常风险事件
C
重大产品赎回
D
意外提前终止
E
客户集中投诉

A
B
C
D
E

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17 /24 【多项选择题】

17. 【多项选择题】 根据银监会2009年发布的《银行业个人理财业务突发事件应急预案》，银行业金融机构个人理财产品的预警信号包括( )。

A
单只理财产品的净值连续3个月低于投资成本的80%，且亏损情况无明显改善的趋势
B
对单只理财产品的投诉人数累计达到或超过30人
C
单只理财产品于春节期间到期，到期前1个月的净值低于投资成本的80%
D
媒体机构对银行业金融机构发行的同类型理财产品进行大量负面报道
E
某一客户对银行业金融机构某只理财产品提起诉讼的案件

A
B
C
D
E

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18 /24 【多项选择题】

18. 【多项选择题】 银监会对商业银行理财产品（计划）进行监督管理的办法采用( )。

A
审批制
B
谈话制
C
披露制
D
报告制
E
指导制

A
B
C
D
E

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19 /24 【判断题】

19. 【判断题】 商业银行应将个人理财业务风险管理从银行整体的风险管理体系中独立出来，单独进行管理。( )

A
对
B
错

A
B

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20 /24 【判断题】

20. 【判断题】 商业银行应对理财计划的资金成本与收益进行独立测算。( )

A
对
B
错

A
B

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21 /24 【判断题】

21. 【判断题】 某商业银行于2013年6月发行一款保证收益性质的理财产品，该银行需要向中国银监会申请批准。( )

A
对
B
错

A
B

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22 /24 【判断题】

22. 【判断题】 结算信用风险限额可采用传统信贷业务信用额度的计算方式，根据交易对手的信用状况计算。( )

A
对
B
错

A
B

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23 /24 【判断题】

23. 【判断题】 根据《关于规范银行理财合作业务转表范围和方式的通知》，银信理财合作贷款2012年及以后到期的，从2011年起，按每季度25%计入风险资产和计提拨备。( )

A
对
B
错

A
B

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24 /24 【判断题】

24. 【判断题】 按照客户获取收益方式的不同，理财计划可以分为保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划。( )

A
对
B
错

A
B

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