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六、投资者需求与资产配置(上册第十一章)
A型题(1-65)题。 答题说明,从每题的备选答案中选择一个最佳答案
1/65【最佳选择题】
 
 
1【最佳选择题】
关于制定投资政策说明书的好处,以下表述正确的是(    )。Ⅰ.可以帮助投资者制定切合实际的投资目标;Ⅱ.可以帮助投资者将需求准确完整的传递给投资管理人;Ⅲ.有助于评估投资管理人的投资业绩;Ⅳ.有助于提升投资管理人投资业绩。
  • A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  • B

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  • C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  • D

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  • A
  • B
  • C
  • D
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2/65【最佳选择题】
 
 
2【最佳选择题】
下列各项中(    )不属于投资政策说明书中所包含的内容。
  • A

    业绩比较基准

  • B

    投资范围

  • C

    投资限制

  • D

    承诺收益率

  • A
  • B
  • C
  • D
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3/65【最佳选择题】
 
 
3【最佳选择题】
以下不直接影响投资者需求的是(    )。
  • A

    风险容忍度

  • B

    收益要求

  • C

    投资期限

  • D

    监管制度的强弱

  • A
  • B
  • C
  • D
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4/65【最佳选择题】
 
 
4【最佳选择题】
明确基金销售目标客户市场,最需要解决的问题是(    )。
  • A

    完善基金产品线

  • B

    选择基金投资机会

  • C

    分析投资者的需求

  • D

    考核激励基金销售人员

  • A
  • B
  • C
  • D
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5/65【最佳选择题】
 
 
5【最佳选择题】
关于投资政策说明书,以下表述错误的是(    )。
  • A

    投资政策说明书有助于合理评估投资管理人的投资业绩

  • B

    制定投资政策说明书是进行投资组合管理的基础

  • C

    投资政策说明书在制定后不得变更

  • D

    投资政策说明书内容包括投资回报率目标、投资决策流程、投资范围等

  • A
  • B
  • C
  • D
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6/65【最佳选择题】
 
 
6【最佳选择题】
财险公司吸纳的保费期限(    ),并且赔偿额度风险(    ),因此财险公司通常将保费投资于(    )风险的资产。
  • A

    较短,较大,低

  • B

    较长,较大,高

  • C

    较长,较小,低

  • D

    较短,较小,高

  • A
  • B
  • C
  • D
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7/65【最佳选择题】
 
 
7【最佳选择题】
一个60岁的投资者当前有70万元现金,测评结果显示他属于风险厌恶型投资者,不适合进入他的投资组合的金融产品是(    )。
  • A

    货币基金

  • B

    保本基金

  • C

    股票型基金

  • D

    债券基金

  • A
  • B
  • C
  • D
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8/65【最佳选择题】
 
 
8【最佳选择题】
对于一般的投资者而言,影响投资需求的关键因素不包括(    )。
  • A

    投资期限

  • B

    收益要求

  • C

    风险容忍度

  • D

    流动性

  • A
  • B
  • C
  • D
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9/65【最佳选择题】
 
 
9【最佳选择题】
收益率存在名义收益率与(    )之别。
  • A

    实际收益率

  • B

    即期收益率

  • C

    到期收益率

  • D

    年化收益率

  • A
  • B
  • C
  • D
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10/65【最佳选择题】
 
 
10【最佳选择题】
关于投资者收益要求,以下表述错误的是(    )。
  • A

    一些客户为了获得高收益率必须承担高风险,投资经理必须提醒客户投资的下行风险

  • B

    对于长期投资者而言,更应该关注的是名义收益率,因为名义收益率包含了通货膨胀的因素

  • C

    不同投资者通常对于收益的要求存在差异

  • D

    投资经理必须在合法合规前提下尽力满足投资者的收益要求

  • A
  • B
  • C
  • D
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11/65【最佳选择题】
 
 
11【最佳选择题】
风险承担意愿取决于投资者的(    )。
  • A

    资产负债状况

  • B

    投资期限

  • C

    现金流入情况

  • D

    风险厌恶程度

  • A
  • B
  • C
  • D
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12/65【最佳选择题】
 
 
12【最佳选择题】
投资者需求关键因素包括投资期限、收益要求、风险容忍度、流动性和其他情况。这种说法(    )。
  • A

    正确

  • B

    错误

  • C

    部分正确

  • D

    部分错误

  • A
  • B
  • C
  • D
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13/65【最佳选择题】
 
 
13【最佳选择题】
制定投资政策说明书的好处不包括(    )。
  • A

    能够帮助投资者实现预定的投资目标

  • B

    能够帮助投资者将其需求真实、准确、完整地传递给投资管理人

  • C

    有助于投资管理人更加有效地执行满足投资者需求的投资策略

  • D

    有助于合理评估投资管理人的投资业绩???

  • A
  • B
  • C
  • D
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14/65【最佳选择题】
 
 
14【最佳选择题】
关于名义收益率与实际收益率的说法,正确的是(    )。
  • A

    实际收益率反映了资产名义数值的增长率

  • B

    对于长期投资者而言,应该关注的是实际收益率

  • C

    名义收益率能够反映资产的实际购买能力的增长率

  • D

    名义收益率在实际收益率的基础上扣除了通货膨胀率的影响

  • A
  • B
  • C
  • D
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15/65【最佳选择题】
 
 
15【最佳选择题】
通常认为(    )对个人投资者更为重要。
  • A

    风险容忍度

  • B

    风险承受能力

  • C

    风险承担意愿

  • D

    收益要求

  • A
  • B
  • C
  • D
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16/65【最佳选择题】
 
 
16【最佳选择题】
投资者的风险容忍度取决于其风险承受能力和意愿;风险承受能力取决于投资者的境况,包括其资产负债状况、现金流人情况和投资期限;而风险承担意愿则取决于投资者的风险厌恶程度。这种说法(    )。
  • A

    正确

  • B

    错误

  • C

    部分正确

  • D

    部分错误

  • A
  • B
  • C
  • D
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17/65【最佳选择题】
 
 
17【最佳选择题】
对于一般的投资者而言,影响投资需求的关键因素不包括(    )
  • A

    投资期限

  • B

    收益要求

  • C

    风险容忍度

  • D

    流动性

  • A
  • B
  • C
  • D
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18/65【最佳选择题】
 
 
18【最佳选择题】
投资政策说明书的内容不包括(    )。
  • A

    确定收益

  • B

    业绩比较基准

  • C

    投资回报率目标

  • D

    投资决策流程

  • A
  • B
  • C
  • D
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19/65【最佳选择题】
 
 
19【最佳选择题】
(    )影响投资者的风险态度以及对流动性的要求。
  • A

    收益要求的高低

  • B

    投资期限的长短

  • C

    风险容忍度的大小

  • D

    监管制度的强弱

  • A
  • B
  • C
  • D
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20/65【最佳选择题】
 
 
20【最佳选择题】
(    )在名义收益率的基础上扣除了通货膨胀率的影响。
  • A

    实际收益率

  • B

    资本收益率

  • C

    未来收益率

  • D

    投资收益率

  • A
  • B
  • C
  • D
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21/65【最佳选择题】
 
 
21【最佳选择题】
一般而言个人投资者在满足正常生活所需之外,有更多资金进行投资,其风险承受能力更(    )。
  • A

  • B

  • C

    无关

  • D

    以上均不是

  • A
  • B
  • C
  • D
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22/65【最佳选择题】
 
 
22【最佳选择题】
随着个人投资者年龄的增长其投资风险承受能力和意愿(    )。
  • A

    递增

  • B

    递减

  • C

    不变

  • D

    以上均不是

  • A
  • B
  • C
  • D
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23/65【最佳选择题】
 
 
23【最佳选择题】
保险公司分为(    )和(    )。
  • A

    固定保险公司、浮动保险公司

  • B

    有保证险公司、无保证险公司

  • C

    财险公司、寿险公司

  • D

    养老保险公司、医疗保险公司

  • A
  • B
  • C
  • D
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24/65【最佳选择题】
 
 
24【最佳选择题】
影响投资需求的因素不包括(    )。
  • A

    投资期限

  • B

    收益要求

  • C

    风险容忍度

  • D

    是否是固定场所

  • A
  • B
  • C
  • D
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25/65【最佳选择题】
 
 
25【最佳选择题】
投资者投资期限越长,对投资工具的流动性要求越(    )。
  • A

  • B

  • C

    无法判定

  • D

    以上均不是

  • A
  • B
  • C
  • D
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26/65【最佳选择题】
 
 
26【最佳选择题】
制定投资政策说明书的好处不包括(    )。
  • A

    帮助投资者制定投资切合实际目标

  • B

    帮助投资者将其需求真实、准确、完整地传递给投资管理人

  • C

    有助于评估投资管理人的投资业绩

  • D

    有助于提高投资收益

  • A
  • B
  • C
  • D
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27/65【最佳选择题】
 
 
27【最佳选择题】
投资政策说明书内容不包括(    )。
  • A

    投资回报率目标

  • B

    投资范围

  • C

    投资限制

  • D

    投资机构介绍

  • A
  • B
  • C
  • D
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28/65【最佳选择题】
 
 
28【最佳选择题】
下列关于个人投资者的说法错误的是(  )。
  • A

    个人投资者是基金投资群体的重要组成部分

  • B

    个人投资者的划分没有统一的标准

  • C

    个人投资者的投资经验和能力高于机构投资者

  • D

    个人投资者在投资经验和能力方面存在差异

  • A
  • B
  • C
  • D
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29/65【最佳选择题】
 
 
29【最佳选择题】
投资政策说明书的内容不包括(  )。[2015年9月真题]
  • A

    业绩比较基准

  • B

    确定收益

  • C

    投资回报率目标

  • D

    投资决策流程

  • A
  • B
  • C
  • D
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30/65【最佳选择题】
 
 
30【最佳选择题】
根据基金销售机构对个人投资者的财富水平的区分,下列哪类个人投资者财富水平最高?(  )
  • A

    私募基金

  • B

    富裕投资者

  • C

    高净值投资者

  • D

    零售投资者

  • A
  • B
  • C
  • D
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31/65【最佳选择题】
 
 
31【最佳选择题】
关于机构投资者的表述,正确的是(  )。[2015年9月真题]
  • A

    合格境外机构投资者也是一类重要的机构投资者

  • B

    证券公司、私募投资公司等可接受投资者的资金,但不能成为基金公司的客户

  • C

    企业年金基金财产可以投资非流动性资产,但要控制在一定比例以内

  • D

    机构投资者主要包括基金公司、商业银行、保险公司等,暂不包括社保基金

  • A
  • B
  • C
  • D
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32/65【最佳选择题】
 
 
32【最佳选择题】
以下哪一个因素不影响投资者的风险承受能力?(  )[2016年9月真题]
  • A

    投资期限

  • B

    资产负债情况

  • C

    现金流入情况

  • D

    投资者的风险厌恶程度

  • A
  • B
  • C
  • D
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33/65【最佳选择题】
 
 
33【最佳选择题】
影响投资需求的关键因素不包括(  )。
  • A

    投资期限

  • B

    收益要求

  • C

    风险容忍度

  • D

    经济周期

  • A
  • B
  • C
  • D
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34/65【最佳选择题】
 
 
34【最佳选择题】
(  )个人投资者在选择基金产品时应该以低风险为核心,不宜过度配置股票型基金等风险较高的产品。
  • A

    三口之家中的中年人

  • B

    老年人

  • C

    已经成家但尚未生育的年轻人

  • D

    单身时期的年轻人

  • A
  • B
  • C
  • D
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35/65【最佳选择题】
 
 
35【最佳选择题】
(  )是制定投资政策说明书的关键环节。
  • A

    分析投资者财务状况

  • B

    分析投资者需求

  • C

    分析投资限制

  • D

    分析投资者偏好

  • A
  • B
  • C
  • D
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36/65【最佳选择题】
 
 
36【最佳选择题】
关于投资政策说明书,以下表述错误的是(  )。[2015年12月真题]
  • A

    投资政策说明书内容包括投资回报率目标、投资决策流程、投资范围等

  • B

    投资政策说明书在制定后不得变更

  • C

    制定投资政策说明书是进行投资组合管理的基础

  • D

    投资政策说明书有助于合理评估投资管理人的投资业绩

  • A
  • B
  • C
  • D
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37/65【最佳选择题】
 
 
37【最佳选择题】
关于名义收益率与实际收益率的说法,正确的是(  )。
  • A

    实际收益率反映了资产名义数值的增长率

  • B

    对于长期投资者而言,应该关注的是实际收益率

  • C

    名义收益率能够反映资产的实际购买能力的增长率

  • D

    名义收益率在实际收益率的基础上扣除了通货膨胀率的影响

  • A
  • B
  • C
  • D
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38/65【最佳选择题】
 
 
38【最佳选择题】
下列关于投资期限的说法,正确的是(  )。
  • A

    投资期限是指投资者从购买金融资产到兑现日之间的时间长度

  • B

    在几年内有购房、购车等支出需求的投资者倾向于长期投资

  • C

    投资期限较短的投资者更可能获得良好的投资业绩

  • D

    投资期限越短,则投资者越能够承担更大的风险

  • A
  • B
  • C
  • D
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39/65【最佳选择题】
 
 
39【最佳选择题】
下列关于私募基金的说法错误的是(  )。
  • A

    是一类特殊的机构投资者

  • B

    投资产品面向不超过200人的特定投资者发行

  • C

    投资者通常是个人投资者,且投资者数量较多

  • D

    可以投资公募基金公司的产品

  • A
  • B
  • C
  • D
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40/65【最佳选择题】
 
 
40【最佳选择题】
投资组合管理的一般流程不包括(  )。
  • A

    了解投资者需求

  • B

    进行类属资产配置

  • C

    投资组合管理

  • D

    推荐理财产品

  • A
  • B
  • C
  • D
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41/65【最佳选择题】
 
 
41【最佳选择题】
投资者的(  )取决于其风险承受能力和意愿。
  • A

    风险容忍度

  • B

    投资期限

  • C

    收益要求

  • D

    流动性需求

  • A
  • B
  • C
  • D
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42/65【最佳选择题】
 
 
42【最佳选择题】
资产管理公司对客户利益担负(  )责任。
  • A

    保险

  • B

    信托

  • C

    为客户创造盈利

  • D

    保管

  • A
  • B
  • C
  • D
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43/65【最佳选择题】
 
 
43【最佳选择题】
个人状况会影响个人投资者的投资需求,个人状况不包括(  )。
  • A

    个人投资者是否就业

  • B

    个人投资者的年龄

  • C

    个人投资者的工作稳定性

  • D

    婚姻状况

  • A
  • B
  • C
  • D
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44/65【最佳选择题】
 
 
44【最佳选择题】
下列关于机构投资者的说法正确的是(  )。
  • A

    机构投资者有相同的投资约束

  • B

    基金的机构投资者相比于个人投资者,资本实力更为雄厚且投资能力更为专业

  • C

    规模越大,内部管理的成本相对于投资额度的比例就越高

  • D

    根据内部专家意见来选择投资经理

  • A
  • B
  • C
  • D
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45/65【最佳选择题】
 
 
45【最佳选择题】
下列关于保险公司的说法错误的是(  )。
  • A

    保险公司通过销售保单募集大量保费

  • B

    财险公司通常将保费投资于低风险资产

  • C

    寿险公司通常将保费投资于低风险资产

  • D

    保险公司可分为财险公司与寿险公司

  • A
  • B
  • C
  • D
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46/65【最佳选择题】
 
 
46【最佳选择题】
制定投资政策说明书的好处不包括(  )。
  • A

    能够帮助投资者实现预定的投资目标

  • B

    能够帮助投资者将其需求真实、准确、完整地传递给投资管理人

  • C

    有助于投资管理人更加有效地执行满足投资者需求的投资策略

  • D

    有助于合理评估投资管理人的投资业绩

  • A
  • B
  • C
  • D
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47/65【最佳选择题】
 
 
47【最佳选择题】
传统商业银行的主要业务为(  )。
  • A

    吸纳存款及发放贷款

  • B

    对外销售理财产品

  • C

    投资管理

  • D

    外汇买卖

  • A
  • B
  • C
  • D
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48/65【最佳选择题】
 
 
48【最佳选择题】
下列关于流动性的说法,不正确的有(  )。
  • A

    流动性与收益之间通常存在一个替代关系

  • B

    投资期限越长,则投资者对流动性的要求越低

  • C

    流动性是指投资者以成本价格将投资资产变现的时间

  • D

    流动性高是指资产能够在短时间内以合理价格迅速变现,而不需要支付较高的成本

  • A
  • B
  • C
  • D
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49/65【最佳选择题】
 
 
49【最佳选择题】
(  )是进行投资组合管理的基础。
  • A

    制定投资政策说明书

  • B

    选择资产组合

  • C

    进行资产配置

  • D

    控制风险

  • A
  • B
  • C
  • D
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50/65【最佳选择题】
 
 
50【最佳选择题】
对投资者需求进行重新评估的次数的要求是至少(  )。
  • A

    每年一次

  • B

    2年一次

  • C

    5年一次

  • D

    不必进行重新评估

  • A
  • B
  • C
  • D
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51/65【最佳选择题】
 
 
51【最佳选择题】
中国的社会保障基金资金来源不包括(  )。
  • A

    商业人寿保险资金

  • B

    工伤保险资金

  • C

    基本养老保险资金

  • D

    生育保险资金

  • A
  • B
  • C
  • D
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52/65【最佳选择题】
 
 
52【最佳选择题】
若没有预期的变现需求,投资者可以适当______流动性要求,以______预期收益。(  )[2015年9月真题]
  • A

    降低;提高

  • B

    提高;提高

  • C

    提高;降低

  • D

    降低;降低

  • A
  • B
  • C
  • D
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53/65【最佳选择题】
 
 
53【最佳选择题】
发生投资者的风险承担能力与风险承担意愿相背离的情况时,投资经理或基金销售人员应当(  )。
  • A

    更注重客户的风险承担能力

  • B

    更注重客户的风险承担意愿

  • C

    更注重客户的收益要求

  • D

    兼顾客户的风险承担能力与风险承担意愿

  • A
  • B
  • C
  • D
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54/65【最佳选择题】
 
 
54【最佳选择题】
通常认为(  )对个人投资者更为重要。[2016年4月真题]
  • A

    风险容忍度

  • B

    风险承受能力

  • C

    风险承担意愿

  • D

    收益要求

  • A
  • B
  • C
  • D
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55/65【最佳选择题】
 
 
55【最佳选择题】
QFII在中国境内的投资受到的限制不包括(  )方面。
  • A

    投资额度

  • B

    投资地域

  • C

    主体资格

  • D

    资金流动

  • A
  • B
  • C
  • D
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56/65【最佳选择题】
 
 
56【最佳选择题】
关于个人投资者,下列说法错误的是(  )。
  • A

    不同机构将个人投资者划分为相同的类别并采用相同的类别界限

  • B

    基金销售机构常常对不同类型的投资者提供不同类型的投资服务

  • C

    不同类型客户的资产常常被建议投往不同类型的基金产品

  • D

    一般而言,拥有更多财富的个人投资者,风险承受能力也更强

  • A
  • B
  • C
  • D
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57/65【最佳选择题】
 
 
57【最佳选择题】
财险公司吸纳的保费投资期限______,并且赔偿额度风险______,因此财险公司通常将保费投资于______风险资产。(  )[2016年9月真题]
  • A

    较短;较大;低

  • B

    较长;较大;高

  • C

    较短;较小;高

  • D

    较长;较小;低

  • A
  • B
  • C
  • D
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58/65【最佳选择题】
 
 
58【最佳选择题】
下列关于企业年金说法有误的是(  )。[2016年4月真题]
  • A

    企业年金基金财产在投资过程中需要严格遵循有关法规确定的投资比例限制

  • B

    企业年金基金可投资于信用等级为投机级的金融债和企业债

  • C

    企业年金基金财产的投资范围,限于银行存款、国债和其他具有良好流动性的金融产品

  • D

    企业年金是指企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金

  • A
  • B
  • C
  • D
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59/65【最佳选择题】
 
 
59【最佳选择题】
在证券组合的管理过程中,确定具体证券品种的决策一般在(  )步骤进行。[2015年3月证券真题]
  • A

    确定投资品种

  • B

    确定投资政策

  • C

    进行证券分析

  • D

    构建证券投资组合

  • A
  • B
  • C
  • D
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60/65【最佳选择题】
 
 
60【最佳选择题】
下列关于个人投资者的投资需求,说法错误的是(  )。
  • A

    拥有稳定工作的年轻个人投资者,其风险承受能力较强

  • B

    随着年龄的增长,个人投资者的风险承受能力和风险承受意愿递增

  • C

    家庭负担越重,投资者越偏向于稳健的投资策略

  • D

    个人投资者应根据所处生命周期的不同阶段确定其应该选择的基金产品类型

  • A
  • B
  • C
  • D
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61/65【最佳选择题】
 
 
61【最佳选择题】
下列关于个人投资者的表述错误的是(  )。[2015年12月真题]
  • A

    个人投资者是基金投资群体的重要组成部分

  • B

    个人投资者的家庭负担越重,投资者越偏向稳健投资策略

  • C

    投资需求主要由个人需求决定,和个人家庭状况没有关系

  • D

    个人投资者的就业状况会对其投资需求产生影响

  • A
  • B
  • C
  • D
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62/65【最佳选择题】
 
 
62【最佳选择题】
机构投资者不可以采用的资产管理方式是(  )。
  • A

    内部管理

  • B

    外部管理

  • C

    混合管理

  • D

    将机构资产存放于银行活期账户

  • A
  • B
  • C
  • D
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63/65【最佳选择题】
 
 
63【最佳选择题】
对大多数投资者而言,风险承受力(  )。[2014年9月证券真题]
  • A

    不可估计

  • B

    随年龄增大而降低

  • C

    在生命周期内保持不变

  • D

    随年龄增大而提高

  • A
  • B
  • C
  • D
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64/65【最佳选择题】
 
 
64【最佳选择题】
决定投资者的风险承受能力的因素不包括(  )。
  • A

    投资期限

  • B

    现金流入情况

  • C

    资产负债状况

  • D

    风险厌恶程度

  • A
  • B
  • C
  • D
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65/65【最佳选择题】
 
 
65【最佳选择题】
风险承担意愿取决于投资者的(  )。[2015年12月真题]
  • A

    资产负债状况

  • B

    风险厌恶程度

  • C

    投资期限

  • D

    现金流入情况

  • A
  • B
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本卷共分为:1大题 65小题

作答时间为:65分钟

试卷总分:65分

及格分:39分

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